专利技术发展中的风险及其保险问题研究1.docVIP

华南理工大学 第八届“华学”学术创新奖 2013年3月25日 目录 一、概述 3 二、专利技术的风险分析 5 （一）专利技术的研发风险 5 1、研发前期立项风险 5 2、研发中资金风险 7 3、研发中企业管理风险 7 4、生产风险 8 (二)专利技术的市场风险 9 1、内部市场风险 10 2、外部市场风险 11 （三）专利技术的法律风险 12 1、获取专利权过程中的风险 12 2、专利侵权风险 14 3、专利诉讼风险 15 三、专利保险分析 17 （一）必要性分析 18 1、我国以中小企业为主的产业背景 18 2、专利保险需求的增加 18 3、专利保险不能纳入现有财产保险 19 （二）可行性分析 20 1、保险业的现状 20 2、专利的可保险性 22 3、专利风险和专利保险结合的程序和方法 23 四、对我国实施专利保险的建议 23 （一）完善专利保险产品，构建专利保险完整体系 24 （二）合理化保险赔付 24 （三）风险分摊机制 24 （四）政府政策的大力支持 25 五、结语 25 专利技术发展中的风险及其保险问题研究 李晓旭 陈维柔 丁潇 黄秋艳 江巾平 【摘要】：专利技术是企业创新成果的重要组成部分，然而，专利技术的研发、应用、推广、维权的过程中时刻伴随着各种风险，这些风险可能导致企业创新失败、创新成果价值难以实现，甚至不得不直接面对法律纠纷。在本文中，我们会重点对上述风险进行详细分析，并引入专利保险的概念，从专利技术风险的角度，探讨对专利进行保险的必要性与可行性，并提出相关建议。 关键词：专利技术 研发风险 市场风险 法律风险 专利保险 随着知识经济时代的到来和科学技术的发展，专利技术对经济的推动作用日益突出，但是技术在研发和推入市场的过程中存在诸多风险；同时，专利作为保护技术创新的重要手段，虽然为创新成果提供更好的知识产权保护途径，但是专利制度先天的不确定性，即在创新性认定、侵权认定等标准方面存在重大的主观性和不确定性，也可能引发风险。在本文中我们将专利技术界定为尚未取得专利授权的新技术以及获得专利保护的技术，而专利技术带来的风险统称为专利风险。为了规避这些风险，专利保险作为一个新兴产业应运而生。 一、概述 专利技术风险是由技术内部和外部环境多种因素决定的，其中主要表现为专利技术的研发过程，专利技术转化为商品进入市场的过程及专利技术运用法律保护的过程这三个方面的风险。 （一）专利技术的研发风险 这种风险是指由于技术上的不确定性而导致研究与开发失败的可能性,它存在于产业化的全过程中。一项新技术的产生必然涉及到技术开发、产品试制、技术整合、批量生产中技术控制等方面的探索，从而蕴含着不确定性技术风险。“一般包括研究与开发成果的不确定性、生产条件和工艺技术达不到要求的可能性、技术寿命的不确定性和产品技术效果的不确定性”。并且由于当今技术更新的速度非常快，而技术转化成现实生产力的时间比较长,技术配置比较复杂，从而有可能致使该项技术不能投入商业化运作。 （二）专利技术的市场风险 该风险是指专利技术成果转化为商品后进入市场后，市场主体从事经济活动所面临的困难的可能性。对于企业来说，专利产品真正占有市场和取得盈利是研发活动的意义所在，也是其技术价值的最终实现。然而，一项专利技术成果想要占领市场份额的过程往往并不是一帆风顺的，产品的投放市场可能一开始便存在战略决策上的失误，也可能在进入市场后遭受各种可预见及不可预见的风险冲击。现如今，全球化浪潮席卷而来、贸易日趋自由化，市场在提供巨大商机的同时，也带来诸多新的不确定性因素，企业面临的市场环境更加复杂，风险因素不断增加。 （三）专利技术的法律风险 专利技术产业化过程中企业研究与开发人员取得的技术、发明、软件程序等不一定能都得到法律的保护，甚至由于专利制度的缺陷，使得专利技术仍有不可避免的法律风险。这样就会导致在产品进入市场后被其他企业仿冒或侵权，市场迅速饱和，产品很快就会进入衰退期。有些企业甚至坦言称即使申请了知识产权保护后，也必须要等到大规模生产了，才不怕被别人仿冒，否则就有可能造成连研究开发的成本都收不回来的后果，从而降低企业的创新性。 （四）专利技术发展与保险结合 伴随着技术的发展和专利地位的提高，专利技术在研发、市场和专利法本身的风险问题也不断突出。各个企业、国家都愈发重视专利技术的保护与管理。然而，我国现有的救济方式都是被动地事后对专利技术风险带来的损害进行救济，不能有效地化解风险、控制风险，尤其是诉讼救济途径并不能从根本上解决专利权人因侵权而遭受的损失。因此，当今的形势迫切需要一种新型保护方式来保障专利权人利益。 以比较的视角检视其它国家的解决之道，我们不难发现通过保险的方式化解风险是最得力和成功的方式，而专利权作为一种无形财产权，其属性主要体现为能以金钱进行估价并可以转让