农村非法集资类犯罪特点、成因及防治对策——以江苏省兴化市为例.pdfVIP

第 34卷 第 10期 赤峰 学 院 学报 (汉 文 哲 学社 会 科 学版 ) Vo1．34No．1O 2013年 10月 Journ~ofChifengUniversi~(Soc．Sci) 0ct．2013 农村非法集资类犯罪特点、成因及防治对策 — — 以江苏省兴化市为例 赵 澜。裴霏霏 (南京森林警察学院，江苏 南京 210023) 摘 要 ：近年来，全国各地非法集资问题 日益突出，尤其是在经济发达地区中的农村连续发案，案值 巨大，受害人众多，不 仅扰乱了国家金融市场秩序 ，危害经济社会健康发展 ，而且极易引发群体性事件，对社会的和谐稳定造成严重的冲击，为此 ， 对该类型犯罪开展实证研究显得尤有必要。 关键词：非法集资；犯罪特点；犯罪成因；防治对策 中图分类号：D923 文献标识码：A 文章编号 ：1673—2596(2013)10—0143—03 伴随国家各领域改革的逐渐深入，我国经济始终处在 款或集资诈骗。犯罪嫌疑人在获得非法所得资金后 ，或因个 高速发展的轨道中，农村经济日趋活跃，和经济相关的犯罪 人挥霍 ，或因投资失败 ，而最终导致资金链断裂案发。此类 也因应产生 ，其中非法集资类犯罪最为典型，随着经济的发 案件涉案金额大，受害群众多 ，难以挽回经济损失，极易引 展呈现显著的高发态势。为此，对该类型犯罪开展实证研究 发受害人社会不安定事件 ，如2011年该市南部z镇徐某、 显得尤有必要，本文选取江苏兴化市农村非法集资犯罪为 於某某编造在外投资办厂的谎言，在该市市区和z镇等地 研究对象，试图发现该类型犯罪的性质和特点，探索有效的 先后向20余人非法集资 1000万余元后 ，因无力偿还而举 防范和打击策略，为今后预防此类案件发生，维护经济健康 家潜逃 1【]。该市南部 D镇刘某某非法吸收公众存款案，2010 发展提供现实的指导。 年至2011年期间，犯罪嫌疑人刘某某以办厂需要资金周转 一 、 兴化市农村非法集资类犯罪调查 为由，用3％的月息从顾某某等50多人处借款2800余万元 兴化县级市位于江苏省中部 ，辖区面积较大 ，人口众 人民币，后因经营不善无力偿还 ，刘某某举家外逃田。 多。近年来，全市经济发展迅猛，整体经济发展水平呈南高 2．以银行承兑汇票贴现形式非法吸收公众存款或集资 北低的态势，南部数个乡镇依托发展成熟的特色产业，经济 诈骗。兴化市南部 D镇、G镇中小企业多，资金流量大，企业 实力位列全省乡镇经济排名前列 ，因为各种原因，这部分乡 和个人以银行承兑汇票结算业务盛行，承兑汇票按规定要 镇经济类型犯罪多发，其中以非法集资最为典型，已发的数 到期在银行兑现。在此过程中，不少企业为了快速回笼资 个案件在全国范围内造成较大影响。通过查阅兴化市非法 金 ，寻找非法渠道贴现，给犯罪嫌疑人可趁之机。如G镇孙 集资类案件卷宗，较清楚地了解到此类型犯罪的情况。 某某、何某某集资诈骗案 ，2010年 11月1日至 11月23日， 经调查，兴化市 2009全年经济案件共立案26起，涉案 犯罪嫌疑人何某某伙同犯罪嫌疑人孙某某 ，采取拆东墙补 金额 1．1亿余元，案件受害人高达400余人 ；2010年立案 l0 西墙的手段 ，虚构事实、隐瞒事实真相，以短期代用银行承 起 ，涉案金额 1．8亿余元 ，涉及受害人 100余人 ；2011年立 兑、需要资金周转等为由，骗取同镇徐某某、王某、叶某某等 案4起，涉案金额 1．2亿余元，涉及受害人200余人；2012 群众的承兑汇票和现金 ，金额共达4200余万元，用于个人 年至今受案3起，涉案金额4000余万元，涉及受害人 100余 挥霍、买彩票、赌博等目。2010年 11月27日，孙某某