第四讲 中央银行.pptVIP

第五讲 中央银行 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行产生的原因 二、中央银行的产生途径 1、由一般商业银行演变而来 1656年瑞典银行，1668年国家收购，1897年垄断发行货币 1694年英格兰银行，1833年垄断发行货币 2、政府出面直接组建 美国联邦储备体系 联邦储蓄体系特点： 全国共分12个区域性的储备区，每个储备区设立一家联邦储备银行。联邦储备银行既是联邦储备体系的业务机构，同时又是区域性的中央银行，具有一定的独立性。联邦储备银行负责货币发行、代理国库、主持清算、会员银行准备金保管、对会员银行提供贷款和再贴现、公开市场操作等业务。 联邦储备体系的组织结构由三部分组成： 1、联邦储备委员会 2、联邦公开市场委员会 3、联邦顾问委员会 三、中央银行的发展 1、中央银行的推广阶段（1914 ~ 1945） 1920年在比利时布鲁塞尔举行第一次国际金融会议，会议提出尚未成立中央银行的国家应尽快成立中央银行。 2、中央银行的强化阶段（1946 ~ 至今） ①中央银行国有化 ②国家加强控制中央银行 ③强化中央银行宏观调控 ④中央银行国际合作 ⑤跨国中央银行出现 四、我国中央银行的产生与发展 1、1605 ~ 1927 2、1928年 国民党政府中央银行、中国银行、交通银行和中国农民银行 3、1932年中华苏维埃共和国国家银行 1948年合并华北银行、北海银行和西北农民银行成立中国人民银行。 第二节 中央银行的性质与地位 一、中央银行的性质 中央银行是代表国家制定和执行货币政策，监督管理金融业的国家机关，也是特殊的金融机构。 1、中央银行是管理金融事业的国家机关 中央银行又不是一个普通的国家机关，它具有特殊性。 ①中央银行执行职能时，主要依靠经济手段。 ②中央银行不完全依附于政府，具有相对独立性。 2、中央银行是特殊的金融机构 ①中央银行是国家宏观调控的主体 ②不以盈利为目的，以稳定币值为宗旨 ③不经营普通的货币信用业务，只与政府和金融机构发生业务往来 ④享有货币发行的特权，吸收金融机构存款不是为了扩大信贷业务规模，而是为了有效控制信贷规模。 二、中央银行的地位 1、发行的银行 纸币本位制下，中央银行是唯一由国家授权发行货币的银行。 ①货币发行垄断 ②稳定币值 2、银行的银行 中央银行主要业务对象是商业银行和其他金融机构。 ①集中存款准备金 ②最终贷款人 ③组织全国清算 3、国家的银行 ①代理国库 ②代理发行政府债券 ③给国家信贷支持 ④保管外汇、黄金储备 ⑤代表国家参与国际金融活动 三、中央银行的组织形式 1、单一式中央银行制度 （1）一元式：指全国只设一家中央银行，并下设若干分支机构。如英国、日本 （2）二元式：指一国内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构。如美国、德国。 2、复合式中央银行制度 一家银行集中央银行和商业银行职能于一身，即 “一身二任”制。如苏联、东欧以及1983年以前的中国 3、准中央银行制度 商业银行+类似央行的机构 4、跨国中央银行制度 几个国家共同组成一个货币联盟，各成员国不设本国中央银行，而由货币联盟执行中央银行职能。 ①经济欠发达国家组成 西非货币联盟、中非货币联盟 东加勒比海通货管理局 ②经济发达国家组成 欧洲中央银行 第三节 中央银行的职能与业务 一、中央银行的职能 从中央银行的业务特征分类 1、宏观调控 是指央行运用的自身特有的金融手段对货币和信用进行调节和控制，进而影响和干预国家宏观经济，以实现预期的货币政策目标。 2、金融管理 是指央行作为一国的金融管理机关，对各银行和金融机构以及金融市场飞运行进行检查监督、管理控制的职能。 3、金融服务 是指央行具有向政府、银行和非银行金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的服务职能。 二、中央银行的业务 1、中央银行的负债业务 （1）货币发行业务 （2）代理国库业务 （3）集中存款准备金 2、中央银行的资产业务 （1）再贴现业务 （2）公开市场业务 （3）外汇储备业务 三、中央银行的资本构成 1、国家所有制 中央银行全部资本都是国家拨款或国家购买私人股份。绝大多数国家 2、公私混合所有制 中央银行资本一半以上属于国家，另一部分属于私人。如日本银行的股份，私人持有45%，国家持有55%。私人持股只能每年取得股息，没有经营和决策权。 3、集体所有制 中央银行的资本以股票形式全部由金融机构持有。如美国各联邦储备银行股本全部由储备区的会员银行集体所有。 4、无资本形式 中央银行成立之初，根本没有资本，只由国家授权执行中央银行职能。中央银行所运用资金主要是各金融机构的存款。如韩国银行