《金融理财师资格认证办法-标准版》.pdfVIP

金融理财师资格认证办法 （2005 年 12 月 13 日标准委员会全体委员会议通过 根据 2007 年 12 月 21 日全体委员会议决定修订） 为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业 的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简 称为标准委员会）特制定本办法。 第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织 第一条 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包 括，个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预 算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子 女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划 等内容。 第二条 金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的 教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience） 和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格 认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件 和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增 值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。