第八章中央银行课件-精.pptVIP

第八章 中央银行 主要内容 中央银行的职能 中央银行的资产负债表 金融监管 中央银行的产生和发展 中央银行产生的经济背景 产生于17世纪后半期，形成于19世纪初叶 商品经济的迅速发展 资本主义经济危机的频繁出现 银行信用的普遍化和集中化 中央银行产生的客观要求 政府对货币财富和银行的控制 统一货币发行 集中信用的需要 建立票据清算中心 统一金融监管 中央银行的发展历程 初创时期 中央银行的创立经历257年，1656年瑞典银行成立到1913年美国建立联邦储备体系。设立29家中央银行。 英格兰银行（1694年）的产生背景和发展过程 英法战争（1689－1697）筹集军费，1964年成立；成立之初，具有一般商业银行的性质，但享有特权；1844年《比尔条例》实施，独占货币发行权。 普遍推行时期 20世纪初－20世纪中叶（第二次世界大战后） 各国放弃金本位，恶性通货膨胀，金融波动；外汇行情下跌，货币制度混乱；解决经济金融问题；老中央银行为新中央银行的建立提供借鉴。 1920年在比利时的布鲁塞尔国际金融会议提出：凡未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。 1921－1942年，各国设立或改组的中央银行43家 强化时期 20世纪－现在，中央银行制度发生深刻变化 由一般货币发行向国家垄断发行转化 由代理政府国库款项收支向政府银行转化 由集中保管准备金向银行的银行转化 由货币政策的一般运用向综合配套运用转化 各国中央银行的金融合作加强 中央银行的类型 单一型 复合型 跨国型 准中央银行型 中央银行的性质、职能和结构 中央银行的性质 国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。 中央银行是特殊的金融机构 业务对象仅限于政府和金融机构。 享有政府赋予的特殊业务权力，如货币发行、代理国库、保管存款准备金和制定金融政策。 与政府有特殊关系（协调和有一定独立性） 保障金融稳健运行、调控宏观经济工具 通过改变基础货币供应量，使社会总供给与总需求平衡。 监督管理金融机构和金融市场，维护金融稳定。 最后贷款人。 国家最高的金融决策机构和金融管理机构，具有国家机关性质 管理调控基本手段是经济手段。 对宏观调控是分层次实现。 在制定政策上有一定独立性。 中央银行的职能 发行的银行、银行的银行、政府的银行 发行的银行 垄断银行券的发行 银行券的发行是中央银行的重要资金来源 银行的银行 集中存款准备金 最后贷款人 组织全国票据清算 政府的银行 代理国库 代理政府债券的发行 对政府给予信贷支持 持有和经营国家的黄金、外汇储备 制定并监督执行有关金融管理法规（管理职能） 中央银行的资本结构 中央银行的所有制形式 1、国家所有形式 国家购买私有银行股份而来； 国家直接拨付全部资本金而成立，如法兰西银行、英格兰银行； 2、私人持股形式 国家不持股、全部资本由私人投资，由法律规定执行中央银行职能。如美国联邦差别银行、意大利中央银行、瑞士中央银行。 3、公私合股形式 资本金50％以上由国家持有，其余由私人持有，或称半国有化中央银行。如日本银行、墨西哥中央银行。 4、无资本金形式 成立之初，没有资本，由国家授权执行中央银行职能，如韩国银行。 5、多国所有形式 由共同组建中央银行的各成员国按照一定比例认缴中央银行资本，如欧洲中央银行。 中央银行的独立性 中央银行与政府关系 中央银行与政府的关系上有三种模式：独立性较强的中央银行（美国与瑞典）；独立性较弱的中央银行（意大利、法国）；独立性居中的中央银行（英国、日本）。 我国中央银行与政府关系： 与国务院的关系；与财政部的关系；与地方政府的关系，为减少地方政府干预，1998年撤销32个省级分行，设立9个大区分行。 中央银行独立性的含义 指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力及决策与行动的自主程度。 两层含义：一是可以自由决定如何实现政策目标；二是决策不受政府影响和干预。 中央银行的独立性是相对的。 中央银行资产负债表 资 产 负 债 贴现、贷款 流通中的通货 各种证券 存款准备金 黄金外汇储备 财政和其他存款 其他资产 其他负债 自有资本 资产项目合计 负债及自有资本项目合计 基础货币 高能货币、强力货币。商