我国的外汇监管体系问题的分析.pdf

摘 要 ／ f市场经济国家的实践表明，不论是发达国家还是发展中国家，以银行为主 体的金融业都是受监管最严厉的行业。伴随着改革开放的进一步扩大，我国外 汇管理逐渐不能适应形势的要求而进行了一系列改革。从1994年起，制定了相 对完善的法律法规、制度办法，在人民币汇率、经常项目和资本项目外正监管、 近 完 外 汇监管体系的几点构想，全文共五章。 文章第一章提出问题，对研究对象进行了界定，简要介绍了几个重要概念 以及研究方法、对象等。』将外汇监管体系置于金融监管体系之中，在这个基础 上运用外汇监管工作的实践，分析外汇监管组织机构的设置及其功能发挥。这 是本文的基本思路。当前必须完善外汇监管体系是由我国经济发展阶段及其水 平决定了的。从狭义上来说，#l-#E监管体系主要指外汇监管的组织机构的设置 及其功能发挥。本文所研究的主要是指狭义的#I-#E监管体系。在写作过程中主 要运用了实证分析与规范分析相结合的研究方法，运用大量事实、例证揭示了 问题的存在。卜． 第二章是全文的理论认识部分，阐述了金融监管存在的必要EE和对外汇监 管的理论认识。々}汇监管属于金融监管的范畴，外汇监管体系的研究是在金融 监管理论基础之上的研究，同样，外汇监管体系的完善也建立在金融监管或者 说银行业监管完善的基础上的。外汇监管也称之为#I-#E管制，其理论基础产生 于外汇供求关系，并由此产生了为平衡#I-#E供求的外汇管制，它有利于国际收 支的平衡，有利于对外贸易的发展。在新形势下，外汇业务的不断创新，增加 了外汇风险的可能性，更对监管提出了多方面的要求熹，J 第三章着重介绍了我国外汇监管体系的形成、特点及其存在的主要问题。 f当前我国外汇监管体系的形成经历了一个由统收统支的高度集中的汁划管理模 。～ 式，转向建立在外汇留成与上缴制度基础上的计划与市场相结合的管理模式， 然后再转向建立在银行结售汇制度基研玎上的以市场调节为主的管理模式的转化 过程，初步形成了以人民银行直接监管为主，中央银行委托监管、同业自律管 理、金融机构内控制度、社会监督相结合的多方位的监管体系。伴随着转轨时 期金融形势的日益复杂化，我国外汇监管体系不健全的问题逐渐暴露}{j来，突 出表现在；监管主体的内、外部协调机制尚未建立，造成外汇监管中的“真空” 与漏洞；外汇金融机构内部控制体系还没有建立健全，常常对圄琢收支产生冲 击：外汇监管的手段滞后、法制不全，不能保障新出台的外汇运行机制正常运 行，也不能保证#I-#E管理体制改革总体目标的实现；外汇监管的内容不全，剥 外汇帐户、信用证、结售汇的监管还欠缺经验，基层外汇管理部门对外汇金融 机构监管的内容很少，一般只履行了“二传手”的职责等等，由此造成了我国 对外贸易顺差不顺收，外汇形势异常严峻。}’～ 造成我国外汇监管体系不健全的因素是多方面的，文章第四章主要从实务 上分析了问题产生的原因。1主要包括体制改革的过渡性与渐进性，脏管基础薄 弱．以及内在约束机制软化?监管观念滞后等等因豢。不难看出，一。些IH的问 题仍然顽固存在，而一些新问题又待解决3’ 文章最后提出了关于完善我国外汇监管体系的对策思路。先善我国外汇监 管体系主要在j二以下几个方面：首先要构建外汇监管的组织体系，强化萁横、 纵I龟的协调及其功能发挥，组织体系的健全对于监管任务的完成至关重要：还 要强化人民银行的监管核心地位、建立健全内控机制、提高监管者的能力与品 格、及时转变监管观念，动员和利用更广泛的监管力量、构建新的监管内容框 、 架等等。卜…。 j 文章遵循的逻辑思路是：在理论分析的基础上，提出问题，然后就产生的 问题进行了剖析，最后提出了完善我国处堑堕筻蛭的一些设想a 关键词：外汇篮畚倒壕对策赫 oil in S