商业银行合规讲义(柜员和客户经理)(简化)创新.ppt

第一部分浙江民泰商业银行合规管理 一、合规管理概述 合规的定义： 合规，是指使我行的经营活动与所适用的法律、法规和准则相一致。 法律、法规和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 合规法律、法规和准则即规制的渊源： 合规风险的定义： 所谓合规风险，是指商业银行因未遵循合规法律、法规和准则，而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损失和声誉损失的风险。 浙江民泰商业银行 授信工作人员廉洁经营“八项规定” ： 一、本行的授信工作人员是指从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动的相关人员。 二、授信工作人员必须严格遵守以下“八项规定”： （一）不准由客户支付或补贴自己业务活动的费用，如住宿费、餐费、交通费等。 （二）不准使用客户的交通工具、通讯工具等办公条件办理与业务工作无关的事项。 （三）不准参加客户安排的宴请、旅游、娱乐等活动。 （四）不准接受客户赠送的现金、贵金属、消费卡和有价证券等礼物。 （五）不准在客户单位报销任何因公因私费用