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期交案例分析 对期交业务，销售中应注意事项？ 销售人员要正确宣传期交产品，明确告知客户交费期限、保险期间，坚决杜绝“长险短做”、“期交趸做”等误导行为。 严禁向投保人做出不实承诺或夸大保险合同利益。 严禁代替客户在有关文件上签名。 对投连险业务，销售中应注意事项？ 正确理解、讲解产品；正确对客户提示产品风险； 定期参加产品培训，定期（至少每一年）对销售人员进行投连险销售资格重审。 ------期交业务主要风险管理要求 -----万能险风险管理要点 正确讲解保险期间，坚决杜绝长险短做。 不允许承诺收益，销售人员应向客户正确解释保证利率，说明最低保证利率之上的投资收益是不确定的。 销售人员应向客户正确解释万能保险产品性质，明示该产品为保险产品。 销售人员应向客户如实告知初始费用、保单管理费、退保费用等各项费用的扣除比例或金额，不得隐瞒、曲解万能产品的费用情况。 ----分红险风险管理要点 严格管理宣传材料 销售分红保险时严禁“长险短做”， 应正确讲解保险期间 不允许承诺收益，销售人员应向客户说明分红保险的分红是不确定的，销售人员不得使用分红率、投资回报率等比例性指标描述分红险的分红情况 销售人员应向客户正确解释分红保险的产品性质，明示该产品为保险产品。 ----投连险风险管理要点 起保金额限制； 投保人、被保险人限制为同一人，投保年龄限为18（含）-55（含）周岁；