ACS业务知识介绍要点.ppt

ACS系统综述 外系统接口处理（二） ACS与TCBS接口处理 ACS与TCBS之间采用一点连接，TCBS每日日终后将总账、分户帐等业务信息传递至ACS系统，ACS系统根据设定的计息方法和计息类型等信息自动计算利息，并将利息通过支付系统按照国库主体进行划拨。 TCBS系统中如果国库机构发生变化时，也要将机构变更信息传递给ACS系统，ACS系统根据接收到的变更信息进行人工处理。此外，ACS系统需要采集TCBS的国库核算主体、国库主体和账号参数等信息，用于ACS机构与国库机构对应关系表中要素的校验。 需要特别说明： ACS需要首先采集TCBS的机构变更信息（系统初始建立或机构信息发生变化）和TCBS总账初始信息（国库核算主体与ACS初始连接时采集，主要是科目余额信息），然后才能采集总账和分户帐信息。 外系统接口处理（三） ACS与货币金银管理信息系统接口处理 ACS系统与货币金银管理信息系统(简称货金系统)采用一点实时连接，ACS日间接收货金系统发送的货币发行业务报文、机构变更报文；向货金系统发送货币发行业务回执报文。ACS每日日终前接收货金系统的账务核对报文。 ACS系统和货金系统的机构和账户信息应保持一致，当一方的信息发生变化时应及时通过报文通知另一方，以确保机构信息和账户信息的一致性。 需要特别说明： ACS需要首先接收货金机构变更信息或向货金机构发送ACS机构变更信息（系统初始建立或机构信息发生变化）和货金总账信息（货金系统与ACS系统初始连接时采集，主要是科目余额信息），然后才能接收和发送业务报文。 ACS相关子系统 会计档案数据管理子系统：是对ACS产生的会计核算数据进行归档、保管、查阅、销毁管理的子系统。归档数据包括总账、分户账、各类会计报表、卡片、登记簿、参数变更数据、运行日志、凭证影像、业务信息以及业务监督数据等 业务及系统监控子系统：ACS对各类业务处理及系统运行操作实施监督与控制。监控方式按照监控条件及实现方式分为实时监控和非实时监控。 业务监督子系统：是对ACS业务处理、参数设置和账务记载等情况的监督。包括事前监督、事中监督和事后监督 会计数据信息管理子系统(AMIS)：是对会计账务数据信息和金融机构流动性信息进行统计、分析和查询输出的子系统。常规报表：月计表、资产负债表、状况报告表、损益表等；统计报表：业务量统计表、业务明细统计表等 来帐业务通用处理流程 来账业务通用处理流程 来账业务处理流程主要用于描述ACS系统中根据支付系统和货金系统等外部接入系统提交的业务报文自动进行账务处理的处理流程，主要适用于支付系统来账业务，货币金银管理信息系统提交的交现业务、调拨和销毁等业务的处理。流程按照使用机构划分为网点处理子流程、业务处理中心处理子流程和账务处理子流程。其中网点的主要功能是处理业务处理中心分配过来的联网业务，包括报文信息的查询、报文要素的补录、主管审核；业务处理中心的主要功能是业务报文的接收和合法性校验、报文要素的补录、主管审核等，账务处理的主要功能是账务信息的记载、账户计息、卡片和登记簿的记载等。 核算类业务（二）联网业务通用流程 来账业务处理流程（一） 以大额支付汇兑业务-普通汇兑为例 业务处理中心 接收大额汇兑报文 对接收的报文进行CA认证 报文合法性校验 根据支付业务种类、账户性质判断系统是否可以自动处理 系统能够自动处理，自动调用帐务接口进行帐务处理 系统不能自动处理的转中心操作员待办任务，由中心操作员选择自己处理或转网点处理 中心操作员补录相关信息 中心主管对补录信息进行确认 系统调用帐务接口进行帐务处理 来账业务处理流程（二） 网点处理 操作员接收由业务处理中心转发的待办任务 操作员补录相关信息 主管对补录信息进行确认 系统自动调用帐务接口进行帐务处理 主要内容 ACS系统综述 客户对账 流动性查询 外系统接口处理 核算类业务 客户对账系统 概述 客户对账处理流程 同业对账处理流程 电子回单处理流程 缴存款处理流程 运行时序 日终处理流程 概述 客户对账子系统是借助计算机网络建立人民银行与开户单位的网络连接，并以此完成人民银行与开户单位之间账务核对工作的专用子系统。 主要功能包括账务核对、同业对账、电子回单下载、缴存款处理等。 系统结构示意图如下： 客户对账处理流程 同业对账处理流程 电子回单处理流程 缴存款功能 缴存款功能 人民银行 在客户对账子系统内设置各金融机构缴存科目范围，金融机构登录系统录入缴存科目余额或报送指定格式的电子缴存报表，系统生成缴存信息后提交ACS进行缴存款业务处理，包括财政性缴存款和人民币法定存款准备金缴存款业务。主要功能包括缴存范围设置、缴存款余额录入、缴存款电子报表处理 电子报表报送功能 开