个人理财论文分析.docVIP

上海师范大学标准试卷 2013~2014学年 第 1 学期 考试日期 2013年 12 月 31日 科目 个人理财 （课程论文） 全校副修本 专业 本、专科 2012 年级 1班 姓名 学号 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 总分 得分 我承诺，遵守《上海师范大学考场规则》，诚信考试。签名：________________ 一、论文选题及相关要求 《金融理财规划书》的选题： 一人一个主题，要从投资组合管理的层面，从客户（个人、家庭、企业等）的现有情况出发，对目标客户理财做出综合规划。 《个人理财规划书》的主要内容 统一格式的封面 目录 声明 理财规划的目的与要求 专业胜任与保密条款 应披露事项 摘要 对报告书进行简要的概括，包括主要内容、观点和结论。 宏观经济合理假设及其依据 财务诊断与财务预测 理财目标的设定 理财原则 理财目标及其可行性分析 实现理财目标的方案 风险说明 参考文献 中国金融理财标准委员会，金融理财原理，中信出版社。2007.4； 北京金融培训中心，金融理财综合规划案例，中信出版社；2009.10 Excel2007在财务管理中的应用。 二、论文篇幅：不少于3000字。 三、论文提交：2013年12月31日提交至4教519教室。 四、文本编辑：参照毕业论文格式（教师可自拟具体要求，但必须在试卷上列出） 五、批阅要求： 1、论文应能体现教师用红笔批阅论文的过程。 2、给出总体评语（在成绩评定表内）。 六、成绩评定（根据课程需要，教师可自拟项目内容和分值） 评价项目 评价标准 分值 得分 编号 内容 1 选题 符合本课程考核内容的相关要求。 10 2 编辑 论文封面、题目、摘要、关键词、正文、参考文献等符合 编辑规范，正文篇幅符合规定。 20 3 资料运用 查阅文献有一定广泛性；能较好从中获取与论文有关的内 容；有较强综合归纳资料的能力。 20 4 知识运用 能运用所学课程知识阐述问题；论文内容有适当的深度、广度和难度。 20 5 撰写 观点鲜明，论据确凿，文章材料详实可靠，有说服力；论文结构严谨，文理通顺；层次清晰，文笔流畅；图表正确、 清晰、规范。 20 6 创新 有一定的个人见解，富有新意或对某些问题有比较深刻的 分析。 10 评语： 目 录 1、声明 1 2、摘要 2 3、宏观经济合理假设及其依据 3 4、财务诊断与财务预测 4 4.1财务报表 4 4.2财务分析 5 5、理财目标的设定 6 5.1理财目标 6 5.2财务可行性分析 6 5.2.1调整后的财务状况 6 5.2.2理财规划实施明细 7 6、实现理财目标的方案 9 6.1投资规划 9 6.1.1消费建议 9 6.1.2应急备用金 9 6.1.3房产投资 9 6.1.4股票投资 10 6.1.5基金投资 10 6.1.6其他投资 11 6.2生育子女规划 11 6.3保险规划 12 6.3.1健康风险 12 6.3.2财产风险 13 6.3.3具体险种推荐 13 6.4养老规划 14 6.4.1养老需求 14 6.4.2养老安排 15 7、风险说明 16 7.1风险告知事项 16 7.2定期检查的安排 16 参 考 文 献 17 1、声明 尊敬的客户： 您好！ 本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生、创建企业等。 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如存款、债券)，本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益率。 我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。 3、宏观经济合理假设及其依据 2013年通货膨胀率4%，收入为税后收入，且收入的增长与通货膨胀的增长率相同，也为4%。股票型基金平均投资回报率10%，配置型基金平均投资回报率8