安徽省家庭理财资产组合管理的调研报告.pdf

中文图书分类号：F830.591 安徽省家庭理财中资产组合管理的调研报告 中文摘要 安徽省地处中国中部，是我国的重要省份之一，相比中部其他地区在 经济和金融总量上都处于比较领先的位置。依据国家统计局在2013 年上半 1 年统计数据，安徽家庭人均财产性收入352 元 ，同比增长13.7 ％ 。随着 安徽省经济的快速增长，安徽省家庭不仅在收入水平上有较高的提升，尤 其是城市家庭在对家庭自有资产投资的意识上发生了巨大转变。市场经济 下，随着社会大环境的变化，势必带来城市家庭资产组合的需求。 现如今人们不再局限于将家庭资产单一的投向银行存款来获取收益， 越来越多的家庭开始关注股票、基金等金融产品的收益率，多样化的投资 组合被越来越多的家庭所接受，以实现家庭资产保值、增值。但调查研究 发现安徽省多数家庭缺乏必要的理财知识，有些家庭投资时太过于保守， 仅仅投资于银行存款等低风险资产；要么则过于激进，将资产大部分投资 于股票等高风险资产，使家庭资产组合管理极其不合理，也导致资产组合 的收益率偏低。因此，有关安徽省的家庭资产组合管理的现阶段具有十分 重要的意义。 城市家庭理财是家庭理财中的一个部分，之所以将城市家庭理财从家 庭理财中剥离出来，单单只是研究城市家庭理财，是考虑到城市家庭理财 在社会经济发展进程中发挥着重要的作用。同时安徽省作为我国中部地区 1 互联网数据 万方数据 代表性省份，研究安徽省的情况对其他省份的家庭理财具有参考性价值。 本文的研究对象是安徽省内城市家庭，首先依据金融理论对其投资理 财的产品进行细致分类，并通过阐述家庭理财与资产组合相关概念，来确 定本文的对象范围和概念。接着阐述国内外与资产组合相关的文献综述。 然后设计问卷调查表格，对安徽省 6 个主要城市家庭的理财中资产组合投 资情况进行调研，总结得出的是哪些因素影响城市家庭投资组合，并说明 对家庭的投资组合的起主导作用具体有哪些。由于要研究城市家庭理财中 主要涉及的理论就是资产组合理论，而马克维茨的资产组合理论在资产组 合研究中起着重要的基础作用，因此本文以马科维茨本的资产组合理论基 础，并依据安徽省家庭问卷调查，来探究安徽省城市家庭理财中资产组合 管理的相关问题。 关键词：城市家庭，家庭理财，资产组合理论，信度分析 万方数据 Obstract Located in the central China,Anhui Province is one of Chinas major provinces.Comparing with other regions in the central China,the economic and financial aggregates of Anhui are in a more advanced position.According to the statistics by the National Bureau of Statistics in the first half of 2013, per capita property income of households in Anhui reached 352 yuan, an increase of 13.7% compared with the same period.With the rapid economic growth in Anhui Province, Anhui households not only feel