第五章中央银行资料.ppt

一、中央银行的产生及发展 1.中央银行产生的客观必然性 （1）银行券的发行问题； ① 不利于币值稳定； ②范围受到了限制。 （2）票据交换和清算问题； 要求建立一个全国统一的、有权威的、能够迅速清算银行间票据而使资金顺畅流通的机构。 （3）最后贷款人问题； 在商业银行出现支付困难时，提供必要的资金支持。 （4）金融监管问题； 随着银行业的竞争加剧和金融市场的发展迅速，这在客观上需要进行统一的监管。 中央银行正是为解决上述问题而产生的。但上述问题又并非同时产生，说明中央银行的形成有一个发展过程。 2.中央银行产生方式： 一种是由一般的商业应行演变而成。如英格兰银行。 另一种是由政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的。如美国的联邦储备系统。 1656年，瑞典里克斯银行建立，1668年 被收归国有， 1897年集中货币发行权，执行部分中央银行职能先驱 1694年 英格兰银行建立，被赋予货币发行特权，成为世界第一家中央银行。 小资料：英格兰银行的演变 1694年成立英格兰银行 建立英格兰银行的初衷是为英国政府筹集和提供资金，作为交换条件，英国政府不允许在伦敦建立其他股份制银行和发行货币。 1833年英格兰银行的纸币为法偿货币 1844年《皮尔条例》将其分为发行部和业务部，扩大货币发行特权 1854年成为英国票据清算中心 1872年成为其他银行的最终贷款人 1946年《英格兰银行法案》，正式成为中央银行 3.中央银行的发展 （1）中央银行的初创时期（17世纪中叶—1843年） 只有少数国家建立中央银行。 （2）中央银行逐步成熟时期（1844年——1940年代） 各国开始认识到中央银行的地位和作用，英格兰银行成为各国仿效的榜样。至1913年，有29个国家建立了中央银行。 1920年在比利时的布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了各国应尽快建立中央银行制度。 其间有40几个国家建立了中央银行。我国于1928年建立了中央银行。 （3）中央银行制度的强化和完善时期（ 1940年代-今） ①中央银行国有化： 法国于1945年，英国于1946年将法兰西银行和英格兰收归国有 ②国家调节宏观经济的重要工具： 存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务 ③中央银行国际合作加强： 国际货币基金组织IMF/世界银行/国际清算银行 /巴塞尔协议 二、中央银行制度 1.中央银行的制度类型 （1）单一式中央银行制度 全国只设一家中央银行，并下设若干分支机构的中央银行制度。 （2）复合式中央银行制度。 全国设立中央一级机构和相对独立的地方一级机构，作为一个体系构成中央银行的制度。 （3）准中央银行制度。 国内（或地区）没有职能完备的中央银行，而是由几个执行部分中央银行职能的机构共同执行中央银行职能的制度。 （4）跨国中央银行制度。 几个国家共同组成一个货币联盟，各成员国不设本国的中央银行，而由货币联盟执行中央银行职能的制度。 2.中央银行独立性 （1）独立性最强的中央银行。 中央银行直接对国会负责。如美国、德国和瑞典。 （2）独立性较强的中央银行。 中央银行受中央政府领导，但实际上在决定政策时，中央银行仍具有相当大的独立性。如日本、英国等国的中央银行。 （3）独立性较弱的中央银行。 中央银行直接隶属于财政部，其货币政策的制定必须经政府批准。如意大利银行。 各国央行独立性与通货膨胀和经济增长情况对照表 央行独立性?? 代表国家???? 通货膨胀指数???? 经济增长率 非常高???????? ? 德国、瑞士?????? ? 3.1％???? ????????? ?3.1％  比较高???? ?????美国、荷兰、????? 4.4％???????? ????? ?4.3％ ???? 日本、加拿大 ???? ?? 比较低??????? ??? 法国、英国、?? ? 6.0％?????????????? 3.4％ ???? 丹麦、瑞典、 ???? 比利时 非常低???????? 澳大利亚、???????? 7.5％????????????? ?3.8％ ??? 新西兰、爱尔兰 注：通货膨胀指数为1951年至1988年期间的平均值；经济增长率为1955至1987年期间的平均值  中国人民银行相对独立性问题 行政隶属上归国务院领导和管理，是国务院具有一定独立性的直属部门 中国人民银行行长人选由国务院总理提名，全国人大任命，全国人大闭会期间，由全国