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业务公共基础 国际业务部 施信远 2011年6月 大纲 课程目标： 了解外汇业务的营业准备、日间处理、日终处理流程，以及身 份证件管理、现钞管理的相关规定。 主要内容： 营业准备 日间处理 日终处理 常用外汇业务术语 身份证件管理 现钞业务管理 主要内容 1.营业准备 2.日间处理 3.日终处理 4.常用外汇业务术语 5.身份证件管理 6.现钞业务管理 营业准备 营业准备-开机签到 营业准备-请领尾箱 尾箱概念（本外币尾箱独立） -是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记录业务办理中现金及重要空 白凭证的领用、上缴及使用等情况。 -尾箱中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金 及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。 尾箱分类及功能 尾箱分综合柜员尾箱和普通柜员尾箱。 -综合柜员尾箱：具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理 功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。 -普通柜员尾箱：由综合柜员创建（交易代码：701201），一个网 点可以有多个普通柜员尾箱。每个普通柜员只能请领一个尾箱； 具有凭证、现金的收付记录功能。 营业准备-请领重要空白凭证和现金 请领重要空白凭证、现金和业务单据实物 -重要空白凭证包括：活期一本通存折、定期一本通存折、外币个 人存款证明书、个人外币携带证。（绿卡通卡由本币系统管理） -业务单据包括：境外汇款申请书、西联汇款申请书、收汇申请书、涉外收入申报单、结汇申请书、购汇申请书、开户专用凭 单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。 在系统中登记请领情况 柜员请领重要空白凭证和现金实物时，应同步在外汇业务系统中对请领的重要空白凭证和现金进行登记操作，并做到登记数与领取的实物数相符。 -重要空白凭证登记：使用重要空白凭证领用交易办理，交易代 码770405； -现金登记时，使用现金领用交易办理，交易代码770101。 营业准备-公布挂牌利率和汇率 检查利率 检查营业厅公布的利率是否与外汇业务系统中的利率一致，不一致的应及时更新。利率信息查询交易代码：200422。 检查汇率 -营业开始前，柜员应通过外汇业务系统汇率查询交易（200471） 查询结售汇汇率，并定期更新汇率显示屏上公布的汇率价格。 -对外公布的汇率包括：现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、 现钞卖出价和中间价。交易处理使用的汇率以系统实际汇率为 准。 营业准备-登陆外汇局个人结售汇系统 综合柜员登陆设置营业开始 综合柜员使用设置好的电脑通过IE浏览器访问国家外汇管理局个人结售汇系统，地址为0。 第一步：输入本机构代码、用户ID及密码登录。 第二步：通过“营业开始-营业开始”功能设定营业开始。 普通柜员登陆 普通柜员登陆外汇局个人结售汇系统，输入本机构代码、 用户ID及密码登录。 主要内容 1.营业准备 2.日间处理 3.日终处理 4.常用外汇业务术语 5.身份证件管理 6.现钞业务管理 日间处理-交易界面选择、柜员临时签退、卡/折的使用 交易界面选择 可输入代码进入交易，也可以选择交易菜单下的项目进入交易，见下图。 临时签退 -营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇 业务系统。由普通柜员操作，交易代码：000001。 -签退时，输入柜员号及密码，退出外汇业务系统。 卡/折的使用 -业务办理过程中需要校验卡（含绿卡通、绿卡）/折（含本币存 折和外币存折）信息时，原则应采用刷卡/折方式。 -如果刷折有故障，可以手工录入账号信息； -如为卡则必须刷。 日间处理-国际业务系统主界面 日间处理-国际业务系统架构 日间处理-授权 授权情形 办理部分大额交易或特殊业务时，系统会提示需要相应授权，应根据提示 按F3键进入授权交易，由综合柜员或支行长授权后方可进行后续操作。 主要内容 1.营业准备 2.日间处理 3.日终处理 4.常用外汇业务术语 5.身份证件管理 6.现钞业务管理 日终处理 日终处理-退出外汇局个人结售汇系统 普通柜员退出 普通柜员退出外汇局系统。 综合柜员登陆设置营业结束 综合柜员登