王立家庭理财规划教案.pptVIP

王立家庭理财规划 金 手 指 理 财 工 作 室 组长：章维谦 组员：唐婧华 王洪波 冯亚静 刘怡 理财目录 客户基本状况 财务现状分析 客户的目标 客户风险评估 理财的规划与建议 方案的执行与调整 王立先生的家庭状况 王立现年35 岁,其妻何慧与王立同年,两人结婚7 年,育有一子王鸿5 岁,目前王立夫妇与父母共5 人住在父亲以退休金出资(王立名下)所买的房子中。 该房80 平米三室一厅,成本400,000 元,市价500,000 元。现金买完房后,父母存款所剩无几,全靠王立每月3,000 元的赡养费,预计仍须供应15 年。眼见王鸿日渐长大,家里空间明显不足,婆媳之间常有磨擦, 因此王立萌生搬家念头。 王立目前在一家科技厂工作,税前年薪100,000 元,何慧则在小型企业担任助理,税前年薪50,000 元,生活支出每月5,000 元。 除房产外,资产目前有存款20,000 元,股票型基金成本30,000 元,市值25,000 元,自2001 年起，王立住房公积金账户余额40,000 元，养老金账户余额80,000 元，何慧住房公积金账户余额20,000 元，养老金账户余额40,000 元。 另王立的父母有目前估