财务支持培训(组训培训班)教案.ppt

? Siemens ICM MP; September 2004; Strictly Confidential 机构组训培训班 三级机构个险财务支持实施计划 个人保险部 目 录 一、财务支持计划设计的原则与主要内容 二、如何利用财务支持引进主管——引才 三、如何使财务支持产生良好的使用效果—育才 四、如何通过财务支持留住引进的主管——留才 五、财务支持实施期间应注意的问题和成功经验总结 六、合理利用财务支持组建优秀销售团队 一、财务支持计划设计的原则 (1)、按照总裁室“三零四平五盈利”的经营思想，严格管理，保证财务支持计划的合理、准确和有效实施，提高财务支持资金的使用效率。 (2)、财务支持计划坚持总量控制、差异化管理、优化投入产出、严格监控的原则。 （3）、各二级机构的“财务支持费用”属总公司借支费用，在附加佣金科目中列支，此费用从二级机构的费用结余中逐年摊回。 (4)、立足于吸引同业精英；通过财务支持政策,吸引业务主任和营业部经理职级的主管,为快速组建销售队伍做好强有力的支持。 (5)、与《基本法》、营销员的团体养老保险年金相衔接，让做保险的人更保险。 一、财务支持计划的主要内容 总公司已下发《营销员财务支持管理暂行办法》[人保寿险发（253）号文）]，对财务支持计划实行差异化管理，依据人保寿险发[2007]186号文件《分支机构地区分类管理暂行办法（修订版）》规定，将各二级机构划分为三类，每类公司享受不同的财务支持预算标准。并将一至三类机构中的省会城市、地市分公司、县支公司进行不同的收入保障金基数界定和控制: 主管收入保障金每月发放最高限额（A为收入保障金基数，即500元） 一、财务支持设计的主要内容 财务支持期内的业务主管执行以下考核： 1、营业部经理考核指标 一、财务支持计划的主要内容 财务支持期内的业务主管执行以下考核： 2、业务主任考核指标 一、财务支持计划的主要内容 对符合条件的营销员实施主管收入保障金和主管奖励金财务支持计划； 按照机构分类设定引进的营业部经理和业务主任的考核指标；对达成考核指标的主管，发放主管收入保障金和主管奖励金； 主管收入保障金按照季度递增的原则，以季度进行考核，逐月发放；当该季度未达成考核目标的，不发放第三个月的主管收入保障金，该金额并入下一考核期，如下一考核期达标，予以补发。 连续两个考核期均未能达到发放条件的业务主管，将取消财务支持资格，并不予补发以前扣发的金额。如营业部经理经考核后降级，如能达到业务主任考核指标，将以业务主任的主管收入保障金的标准予以发放；对于达不到业务主任考核指标的营业部经理，将不享受该待遇。 每月发放收入保障金限额（如下表，A=500元） 一、财务支持计划的主要内容 财务支持计划结束时，业务主任和营业部经理如达到规定的考核指标时，可享受主管奖励金财务支持。 财务支持计划结束时，经该办法规定的考核指标进行考核后，营业部经理如降级为业务主任，按业务主任的主管奖励金标准给予主管奖励金的发放资格。业务主任如降级，将不予发放主管奖励金。 财务支持计划结束后，按照基本法考核标准,业务主任晋升为营业部经理以上职级时，除享受相应职级的奖励外，公司将在业务主任的主管收入保障金的月发放额度的基础上，给予一定金额的一次性奖励，该奖励计入主管奖励金项目。 通过财务支持计划考核的各级业务主管，享受主管奖励金财务支持待遇；财务支持计划期满后，公司将此主管奖励金作为保费，公司统一为享受主管奖励金的业务主管投保团体养老年金保险。 主管奖励金发放额度（如下表，A=500元） 二、如何利用财务支持引进主管——引才 1、严格控制成本，合理控制主管人数和人员架构，并根据当地实际情况设定引进主管财补月发放金额； 2、根据各二级机构的财务支持方案，结合本地实际，制定本机构的财务支持实施细则; 3、设定合理的考核指标，积极促进团队人力规模和业绩快速发展; 4、在财补期做好与基本法的对接; 5、在财务支持实施过程中严格按照实施细则进行团队绩效管理。 严格引进主管的资格条件： 基本条件： 大专以上学历，持有代理人资格证书；条件优秀者学历可以放宽至高中；为人正直，业界口碑良好；无违纪行为记录；有责任心、沟通能力强并敢于负责的营销主管人才 。 管理经验： 1、营业部经理（高级） ⑴寿险营销管理经历3年（高级5年）以上； ⑵具备管理15人（高级25人）以上团队经验； ⑶过去一年至少有6个月管理收入2000元以上； ⑷以往育成营业组不少于3个（高级5个）； ⑸业界从业职级不低于高级业务主任（分处经理），高级营业部经理限现业界现职营业部经理或分部经理。 2、业务主任（高级） ⑴寿险营销管理经历1年（高