保本型基金要点分析.pptVIP

保本型基金 * 保本型基金的概念 定义：保本基金是指在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期)在我国一般是3年，投资者可以拿回原始投入本金，但若提前赎回，将不享受保本的优待。 保本基金运作：基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资，而将大部份的资产从事固定收益投资，使得基金投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，而达到所谓的「保本」作用。保本基金可分为保证和护本基金两种类型，其中护本基金不需要第三方提供担保。 * * 购买“保本基金”就是老百姓最稳妥的投资 守可保本，进可增值 保本型基金的投资策略 保本基金的投资目标就是在确保本金安全的前提下，追求投资收益的最大化。 保本基金投资策略：将大部分资产投资于固定收益类资产，以保证保本期限届满时能够实现对投资者的保本承诺，此外还将投资部分风险资产以提高基金的获益增值能力。  * * 购买保本型基金需要注意的事项 对于保本周期的认识。通常投资人必须在一段较短的期限内买入基金，而在保本周期到期日之前不享有保证承诺的权利。如果投资人在到期日前急需资金，不得不取出保本基金的投资，其本金和收益将不能得到保证;倘若当时市场行情不好，提前赎回就可能造成亏损。 “保本”性质一定程度上限制了基金收益的上升空间。因为保本基金中债券的比例较高，其收益上升空间有一定限制。保本资产部分越大，积极投资部分