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第十一章 市场失灵和微观经济政策 一、微观经济的市场失灵 二、市场势力—垄断 三、外部性 四、公共物品 五、信息不完全和不对称 一、微观经济的市场失灵 market failure 1.市场失灵 理想市场，个体利益最大化能够导致资源有效配置。 当条件不能满足时，就会出现资源配置的扭曲。 2.市场失灵的原因 （1）市场势力 market power （垄断）：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力。 即由少数市场的参与者影响或决定市场价格。 二、市场势力 market power 2.市场势力的负作用 （1）垄断厂商通过控制产量、提高价格来获取高额利润，导致资源配置的无效率，还带来收入分配的不公平。交易价格平均成本。 3.制约市场势力的公共政策 （1）公共管制 管制原因：市场势力缺乏效率。 （2）反托拉斯法。 反托拉斯法 从生产和消费两个方面看 生产的正外部性。生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。如蜜蜂的生产者，传播了花粉。上游居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。 3. 外部性与资源配置的失当 外部经济对外带来的好处无法得到回报。具有外部经济的物品供应不足。例如教育和新技术。 生产的负外部性图示 通过征税，使供给曲线左移到最优社会成本。 防止负外部性的东西生产过多。 4.纠正外部不经济性 征税。数额等于该企业给社会其他成员造成的损失，使企业的私人成本等于社会成本。 （2）自愿协商：科斯定理与权利界定 合并。合并成一个企业，此时的外部影响就“消失”了，即被“内部化”了。 2.公共物品的典型案例 公地悲剧 the tragedy of commons ：公共资源 对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用。 3.公共物品和市场失灵 公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有。 即私人不愿意提供这种物品。 但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。 4.公共物品的集体选择政策 公共选择：政府对公共物品的提供做出的选择。 公共选择理论的几种投票机制 一致性规则 Unanimity rules： 全体投票人都认可的情况下实施。 5.政府对于公共物品的干预 （1）建立公营企业。 五、信息不完全和不对称 在不完全信息或不对称信息条件下，原有的市场均衡就可能导致低效率。 由于信息不对称，产生了如下两种现象： “逆向选择”：在经济学中是一个含义丰富的词汇，它的一个定义是指由交易双方信息不对称和市场价格下降产生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象。 “道德风险”：道德风险是80年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即“从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。” 或者说是：当签约一方不完全承担风险后果时所采取的自身效用最大化的自私行为。 柠檬市场和逆向选择 1.卖主拥有私人信息。 卖主就有动机“隐藏”私人信息。在这种条件下，会对市场交易造成什么样的后果呢？ 阿克洛夫（Akerlof）的旧车市场模型或柠檬市场模型。在旧车市场上，有好车，也有坏车，由于买主不了解旧车的质量，坏车在成本上具有优势，从而容易被卖出。结果将成本高的好车淘汰出市场。市场交易的结果使得优胜劣汰的原则被违背，也即好产品在竞争中失败，而次品则容易成交，这就是市场中的“逆向选择”（Adverse Selection）。 结果：导致市场萎缩甚至消失，市场均衡的结果完全无效率。 2.买主拥有私人信息。 能够隐藏信息的是买主。如保险市场。在保险市场上，保险客户对自己意外发生概率有私人信息。结果是将那些风险可能较小的好顾客逐出保险市场，出现了逆向选择。 道德风险 履约是一个过程，交易的双方往往具有不对称信息。通常将拥有私人信息的参与人称为“代理人”（Agent），不拥有私人信息的参与人称为“委托人”（Principal）。在交易双方签约后，如果委托人的利益还要取决于代理人的行动，委托人的利益实现就可能面临着“道德风险”（Moral hazard）。 1.含义。 指代理人利用自己的私人信息作出损害委托人利益的行为。原因：无法在契约中明确限定代理人的行为选择，而且，由于监督成本太高，以致于代理人的行为具有隐藏性。 2.道德风险下的经济效率。 道德风险容易发生在保险市场。 理想的市场均衡应该是：每个消费者都愿意购买更多的保险，而如果消费者连续采取相同量的防窃行为，保险公司就会愿意提供更多的保险。 3.政府对于市场的某种干预是否能够改进效率？ 如果政府拥有的信息跟经济活动中的委托人一样，那么，政府的干预不可能更好。信息经济学理论并不极力主张政府的干预，相反，而是寻找市场自行的解决方法。其中通过市场信号显示来解决“逆向选择”问题，通过激励机