“银河银泰理财分红基金”营销策划毕业论文.docVIP

“银河银泰理财分红基金”营销策划 一、“银河银泰理财分红基金”的基本概况 （一）基本情况 “银河银泰理财分红基金”属于混合型基金，是一种高风险、高收益的基金品种，配资比例比较灵活。 其投资标的物主要为制造行业及电力、热力、燃气及水生产和文化、体育和娱乐业基金管理人将充分发挥自身的研究力量,利用公司研究开发的各种数量模型工具,采用科学的投资策略,发现和捕捉市场的机会,实现基金的投资目标. 通过对高分红类股票及其他具有投资价值的股票进行投资，秉承安全增值的投资理念，通过动态合理地资产配置，适度把握市场时机，在控制下跌风险地前提下获取长期稳定的投资回报。追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。 二、“光大红利基金”营销报告调查问卷 （一）调查目的 通过此次调查了解投资者的投资需求，知晓基金市场潜力所在，以及方便我们寻找最有效的营销渠道从而制定相适应的营销策略，以便顺利营销本基金，来增加本基金的市场认购份额。 （二）调查方法 调查对象：各大投资者 调查方式：调查问卷 调查地点：银行 （三）调查内容 投资者对基金的了解程度 投资者的文化程度 3、投资者对基金相关费率的看法 4、投资者购买基金的渠道 5、投资者获取基金信息的方式 6、投资者的收入状况 7、投资基金会考虑的因素 8、购买基金的原因 9、投资者周围在做基金投资的人数 10、周围人的观点对投资者的影响 （调查内容不够全面，要增加几个调查内容） 营销环境与竞争对手分析 竞争对手分析 1、同行业竞争激烈?? 经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高，不过市场依然分散，经纪服务差异化不足，再加上成交量萎缩，佣金战从未停止。据统计，前十家券商营业部数量合计达到1298家，占全部券商营业部总数的37.9%。就交易量而言，2008年经纪业务排名前5家和前10家的合计市场份额分别达32.78%和52.56%，虽然较2007年分别上升3.80和1.06个百分点，不过仍有必要进一步提高。?相对而言，投行业务的市场则集中度较高，大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强 的竞争优势。2008年共有78家企业进行IPO，排名前10的券商合计承销家数占比达56.4％，承销金额占比达85.8％。?? 2、证券公司代销，与非证券金融机构的比较? 证券行业面临着来自银行、基金等其它非证券金融机构的竞争。? （1）?证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，?可选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理；缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，达到共赢的目的。其次，公司在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行。?? （2）?银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便；缺点是?每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主；投资者办理手续需要往返网点。? （3）?基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认（申）?购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制；缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。? 3、中国证券公司行业竞争特色?? 由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化的差异，也展现了不同的经营特色，并且在努力打造着差异化的竞争优势。?? 业务结构较为均衡、多元化发展的券商，抵御市场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实力居前的中信证券、国泰君安、国信证券等，均在经纪业务领域形成了一定的竞争优势。而以投行业务为主的券商，如中金公司、中银国际等，由于投行通道业务在较大程度上取决于市场环境和监管政策变化，综合竞争力受到削弱。 四、营销策略 在调研中可以发现，投资者普遍比较亲来那些受市场波动比较小，而绝对收益比较高的股票。根据这样的市场情况和客户需求，银河银泰理财基金公司可以根据其是