案例介绍-招商银行课件.ppt

双保理案例分析之卖方风险 问题初现 疑点 催收的进口保理商：C公司 OR 另有IF 买方签章 VS 买方签名 发票到期前催收 VS C公司的催收流程 求证 2010年7月19日，EF提供合同，转告卖方的解释 2010年7月20日，IF答复：  调查行动 我们的客户－－ 极度依赖买方 装修、扩招、运营。。。 钱、钱、钱！ 态度良好，但是—— 禁止联系买方 讨论 SELLER SELECTION AND CONTROL MANUAL PART TWO--SELLER CONTROL: If there is something that does not make sense to you, ask for an explanation. If the seller cannot explain it to you in plain language, there is something wrong with the seller, not with your understanding. 初步判断 夸大发票 套取融资 借鸡生蛋 本末倒置 狗急跳墙 出此下策 做贼心虚 欲盖弥彰 面对现实 卖方无力偿还融资，极度依赖买方 离融资到期日还有4个月 卖方配合工作，运营正常 解决方案 暂不联系买方 “英雄所见略同”之 Buyer Risk Control Manual Part Four - Monitoring the Buyer Risk ◆Trading out: If the debt is significant and the buyer is relying on supplies from the seller in order to stay in business it may be better to allow the buyer to continue trading at least for as long as it takes to recover the debts. ◆Scheduling payment: After the normal collection procedures have been used and it is clear that the buyer is unable to pay the whole debt immediately due to a short-term cash flow problem, scheduling the payment may be the best option for all parties. 解决方案 采取风险缓释手段 密切跟踪 “英雄所见略同”之 Seller Selection and Control Manual Part Two-Seller Control ◆ The factor has managed to reduce his exposure in relation to the A/R’s without damaging the seller’s cashflow. There is concern and close attention but no panic. 希望 2010年10月18日，买方支付USD18.4万 继续跟进中。。。。。。 反思 信保融资列为低风险？ 巧遇－－买方主动联系IF 面对现实，慎重采取法律措施 风险缓释，步步为营 《中国银行业保理业务规范》培训研讨会 2010年11月4日 卖方（A） 买方(B) 出口保理商 进口保理商（C） O/A 150天 核定买方信用额度 转让 融资 另有保理商 买方签章 要求停止催收 争议－未下订单 替换单据－重签 从未催收，催收流程为发票日后8天 买方收到发票主动联系IF并称未下订单 卖方曾联系买方要求暂勿退货 货不对版：餐具VS 卫浴用品 货值不足：USD3-4万 VS USD30万 ？向信保报损 －无意义 ？要求IF催收 －无意义 ？核实签字 －无意义