家庭理财规划案例分析课件.pptVIP

刘凯先生家庭理财规划 相关假设 理财目标 家庭可支配月收入表 家庭收支储蓄表 家庭资产负债表 资产比例 家庭财务比率分析 基本状况诊断 子女教育金规划 未来4年内，供儿子大学学费与生活费，每年目标现值10000元，则4年共需教育金费用为 : 第一年所需教育金费用为10300元。 第二年所需教育金费用为10609元。 第三年所需教育金费用为10927元。 第四年所需教育金费用为11255元。 购房规划 目前，刘先生夫妇暂居在前妻家中，希望有一套自己的房子。郭女士希望在市中心购买一套价值65万元的房子，而刘先生则认为应量力而行，且希望尽快买房。 购房规划 购房规划方案选择 旅游规划 刘先生夫妇打算退休后两人一起出国旅游，每年一次，持续五年。 方案：根据住房规划方案的选择在不影响购房目标实现的情况下,夫妇两退休后还可以拥有持续5年，每年现值40000元的旅游规划。 保险产品推荐 刘先生需购买一定保额的商业保险，保额以购房支出及家庭支出为准，故推荐定期寿险。 英大人寿无忧意外险： 42万元保额，一年期，保费925元，持续十年。 此外还可以考虑中国人寿康健卡意外险等产品。 养老金规划 刘先生夫妇计划在60岁退休，每年的生活费为现值24000元，则退休当年需要的养老金为32253.99元，退休20年总共需要的养老金在退休当年的现值为 4