反洗钱知识培训一技术分析.pptVIP

安徽省分公司（筹） 宣讲提纲 一、反洗钱的定义 二、为什么要反洗钱 三、我国已出台的反洗钱法律、法规、制度 四、谁来履行反洗钱义务？ 五、 保险公司反洗钱工作的原则 六、保险公司怎样开展反洗钱工作？ 七、保险公司反洗钱的内部操作流程 八、反洗钱工作不力需承担的责任 洗钱的来源——洗钱活动最早出现在20世纪20年代（1926年），当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门依法纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就作为洗衣收入，变成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。 洗钱——简要地说，是通过各种手段将犯罪非法所得合法化的行为。 反洗钱——概念是指为了预防通过各种方式（如通过办理保险业务）掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 保监局常问的问题之一 反洗钱——简要地说，为预防洗钱犯罪而采取相关措施的行为。 打击洗钱犯罪由人民银行和公、检、法行使权利，一般的单位和个人不具备执法权，只能采取相关预防措施，也就是我们下面要讲的。 1、洗钱的危害： 简要地说----洗钱会破坏国家的金融秩序、经济安全，政治秩