贷款业务划转说课.pptVIP

* * 五、问题及解答 问题三：不同机构间贷款业务划转，转出机构次日申请工前数据打印时，打印出的贷款业务划转特种转账凭证中，记账、授权人员姓名显示的为什么不是本机构人员？——“92106贷款业务划转转出”交易不联动账务处理。 * 五、问题及解答 问题四：综合业务系统日终批量后，贷款业务划转记录未返传CM2006系统。——信贷人员在CM2006系统中录入数据有误或者录入未完成。 返传CM2006系统的记录： * * * * 贷款业务划转功能培训讲义 * 主 要 内 容 一、概述 二、贷款业务划转转出 三、贷款业务划转转入 四、贷款划转业务的后续处理 五、问题及解答 * 一、概述 1、适用范围 系统内不同客户间贷款和欠息的划转。划转类别包括：同一机构内业务划转、不同机构间业务划转。 2、功能特点 划转成功后，除借款人、贷款主档代码、分户账号、借据编号等变更外，原贷金额、发放日期、到期日等借据的原始信息保持不变。较改造前通过“一收一放”形式实现的划转，更能准确地反映实际业务。 * 一、概述 3、新增交易 92106 贷款业务划转转出 92107 贷款业务划转转入 92114 贷款业务划转登记簿查询 4、划转场景 业务划转支持本金、欠息的划转。 贷款本金的划转以借据为最小单位，不支持拆分借据情况的划转。 贷款欠息的划转支持全部划转和部分划转。 * 二、贷款业务划转转出 操作流程： 步骤一 * 选择划转类别： 1同一机构内业务划转 2不同机构间业务划转 * 输入“转出贷款主档代码”、“转入贷款主档代码”后，系统分别回显转出、转入贷款主档名称。输入“划转贷款本金金额”、“划转利息金额”，系统显示该贷款主档下的所有贷款和利息信息。 核对转出、转入的借款人名称 *  根据分户账号、借据编号选择正确的记录后，进入二级界面，录入正确的数据： 贷款业务划转交易以贷款借据为最小单位进行操作，本金支持全部划转和零划转，不允许拆分。 一笔借据转出利息时允许拆分， 可以输入小于等于欠息余额的任意数值。 * 相等 相等  交易经录入、复核、上级管理行授权后，提交成功。系统提示打印贷款本金划转清单，利息划转清单和客户回单，登记“贷款业务划转登记簿“。 * 注意事项： 1、转出贷款主档和转入贷款主档名称不能为同一客户。 2、划转利息时，系统根据借据的转出利息金额，按照由 远及近、先利息再复利的原则逐笔自动配比。 4、操作员对“转出”状态的借据除查询外，不能进行其他任何操作。 3、 转出交易不记载账务，只是将转出的贷款借据状态 由“正常”置为“转出”，并将转出记录在划转登记簿中进行登记。 * 注意事项： 5、转入机构未入账前，如转出机构发现转出数据有误，可以进行抹账；也可以由转入机构通过“92107贷款业务划转转入”交易做“退回”处理。抹账及退回后，借据状态由“转出”改为“正常”，同时删除业务划转登记簿记录。 6、贷款转出后，转入机构未作入账或退回处理，转出 机构日终轧帐时，会弹出对话框提示“转出贷款对方未处理”，业务人员可以继续轧帐，日终批处理后，系统会将转出信息作废，将借据状态重置为“正常”。 * 三、贷款业务划转转入 操作流程： 执行“92114贷款业务划转登记簿查询”交易查询是否存在转入记录 与信息审批资料中载明的本金及利息划转情况进行核对 确定“转出贷款主档代码” 执行“92107贷款业务划转转入”交易进行“入账”或“退回” * 操作员选择“1退回”，输入转出和转入贷款主档代码后，系统回显贷款主档名称，并显示拟转入贷款本金及利息明细。 * 操作员选择“0入账”，输入转出和转入贷款主档代码后，系统回显贷款主档名称，并显示拟转入贷款本金及利息明细。 *  情况一：退回。 退回后，系统将拟转入的贷款及利息恢复到原正常状态，同时删除“业务划转登记簿”中的记录。 情况二：入账。入账后，系统记载双方机构账务。转入机构打印特种转账凭证、表外凭证、贷款和利息划转清单及客户回单，登记划转登记簿、贷款发生明细登记簿。 经录入、复核、上级管理行授权、复核员提交后，交易成功。 * 会计分录： 不同机构间业务划转： 划转本金： 借：××贷款（转入企业）