打击非法集资--银行培训课程.ppt

打击非法集资培训;一、非法集资的危害 第一、参与者遭受巨额损失 案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重。 如：蚁力神案----10个子公司、6000名雇员、几十万账户，78.8万份养殖合同，涉及保证金228.33亿。;一、非法集资的危害;一、非法集资的危害;第三、规模扩大;第四、手法花样翻新;二、政府、法律的管制;银监会等六部委关于清理规范非融资性担保公司的通知（银监发【2013】48号）;银监会“八不得” 严禁银行员工卷入非法融资;关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见;三、非法吸收公众存款罪;（一）非法集资的特征;1.非法集资的非法性;2. 非法集资的公开性;3.非法集资的利诱性;4. 非法集资的社会性;（三）非法吸收公众存款的具体行为方式;（四）关于非法吸收公众存款罪的定罪量刑标准 ;非法吸收公众??款罪的量刑;（四）关于非法吸收公众存款罪的定罪量刑标准;关于非法吸收公众存款的计算和追缴 ;关于从宽处罚;四、集资诈骗罪;（二）集资诈骗罪的表现形式;非法集资犯罪的共犯;（二）集资诈骗罪的定罪量刑;集资诈骗罪的量刑;集资诈骗犯罪数额的认定;案例一、吴英非法集资案;一、吴英非法集资案;一、吴英非法集资案;二、中行内蒙古分行行长夫人遭绑架牵出60亿非法集资案;二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案;二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案;二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案;二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案;二、中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出60亿非法集资案