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0 0 反洗钱基础知识培训 总公司教育训练部 学习目标 了解反洗钱的基础知识 明确反洗钱的重要意义 树立良好的反洗钱意识 日常工作中履行反洗钱义务 国际及国内洗钱犯罪的形势 反洗钱监管机构 反洗钱监管环境 A215 代理人资格考试辅导课程 内部资料 A215 代理人资格考试辅导课程 内部资料 洗钱含义—概念的由来 20世纪20年代，美国中部城市芝加哥警方破获了一个以鲁西诺为首的庞大犯罪组织，该组织利用经过清洗的巨额犯罪收入建立合法企业，赚取正当经营利益。在案件破获之前，从表面上看，这些企业与其他合法经营的企业没有任何区别。 起初，该组织以开设洗衣店为掩护，一边经营洗衣店，一边从事贩卖毒品的罪恶勾当，该组织利用洗衣店可以直接向顾客收取现金的便利，将洗衣店收入的现金连同贩卖毒品收入混在一起作为正当营业所得向税务机关申报纳税。纳税后，贩卖毒品收入就转变为经营洗衣店的合法收入，该组织再将经过清洗的犯罪收入投入合法企业，投资的真实来源就被掩盖了。这就是早期具有现代意义的洗钱行为。 洗钱含义—概念的由来 犯罪所得合法化 黑 白 洗钱含义—广义 白 白 将国家、集体、其他单位或个人的合法财产转变为个人貌似合法财产 黑 白 将合法资金资助非法活动（恐怖主义融资） 黑 黑 将非法资金资助非法活动（恐怖主义融资） 洗钱含义—引申 洗钱的含义—我国法律的定义 反洗