第九章国际贸易融资方式InternationalTradeFinancing.ppt

2、进口商的保证： （1）将信托收据下的货物和其他货物分开保管 （2）以银行名义代办货物存仓或处理 （3）出售货物的货款应交付银行 （4）不得将该项货物抵押给他人 （5）安排出售货物，并立即或在规定期限内用销售收入归还 全部银行垫款 4、申请人应该做到以下几点： (1)提供相关资料：如发票、提单副本等 （2）应提供担保措施 （3）申请人放弃拒付的权利：无论单据是否不符，申请人均不得拒付 （4）在正本提单到达后的7个工作日内，进口商应赎回提货担保并交还给开证行。 打包放款的特点： 1、打包放款金额一般为信用证金额的70－80％ 2、银行提供打包放款是以抵押正本信用证为前提的 3、打包放款银行承担议付行的职能：收到出口商交来 的单据后，连同信用证一起交开证行索偿 4、打包放款期限：自信用证抵押之日到至信用证有效期后1 个月 第三节 包买票据业务 一、包买票据业务概述 （一）包买票据的含义及当事人 1、包买票据（ Forfaiting，福费廷）：包买商从出口商处无追索权地购买由进口商承诺支付并经进口地银行担保的远期承兑汇票、本票或应收账款的业务。 三、包买业务的价格构成 1、贴现利息 2、承诺费 2009.10.1签订包买合同 10.20日提取现金 3、多收期贴息 2009.12.1应收账款 12.10实际收款 4、其他费用 应提而未提的 承诺 该笔承诺的天数 总的承诺费 = ∑ （ 贷款承诺额 × 费率 × ———————— ） 360 例： 某企业于8月10日与银行签定400万元的贷款承诺协议，规定承诺期限为1个月，从9月1日起计收承诺费，费率为0.5%, 该企业于9月6日提了100万元, 9月12日提了200万元, 9月28日提了100万元, 总承诺费是多少？ 9.1—9.6 9.6—9.12 9.12—9.28 应提而未提的 承诺 该笔承诺的天数 总的承诺费 = ∑ （ 贷款承诺额 × 费率 × ———————— ） 360 总承诺费 = 400×0.5% ×5 / 360 + 300×0.5% × 6 / 360 +100× 0.5%× 16 / 360 = 0.075(万元) 承诺费率要根据借款人的信誉、盈利能力、与银行的关系、承诺金额的大小、承诺期限长短来合理确定的。 1. 率先开创福费廷融资业务的是( ) A.美国的商业银行 B.瑞士苏黎世银行协会 C.东欧国家的银行 D.英国的商业银行 2. 以下对福费廷业务特点描述正确的是( ) A.涉及金额大、浮动利率融资 B.涉及金额小、浮动利率融资 C.涉及金额大、固定利率融资 D.涉及金额小、固定利率融资 B C 3. 福费廷业务中,除( )以外都是担保被包买票据的可行办法 A.使用银行保函 B.使用备用信用证 C.担保行在票据上作保付签字 D.由政府出面担保 4. 以下( )不是欧洲三大福费廷市场. A. 伦敦 B. 鹿特丹 C. 苏黎世 D. 法兰克福 5. 福费廷商包买票据时买断的风险不包括( ) A. 欺诈风险 B. 市场风险 C. 商业风险 D. 汇率风险 D B A 6. 出口商利用福费廷可预知融资费用和成本，从而( ) A .有效地控制交易的成本收益，锁住利润 B .增加贸易竞争优势 C .增强清偿能力，美化财务状况 D .提前实现出口退税 7. 进口方银行为福费廷项下票据提供担保时出具的独立担保文件必须是( ) A .不可撤销的 B .无条件的 C .可转让的 D .以上都是 A D * * 第九章 国际贸易融资方式 International Trade Financing 两种形式 银 行 客户 银 行 客 户 第三 方 融资 信