银行业合规建设的心得体会.docVIP

银行业合规建设的心得体会 “没有规矩无以成方方圆。”合规既是一种行为规规范，更是一种文化，合规经经营是银行存在和发展的基础础，构建良好的银行合规文化化，有利于银行本身的良性发发展，有利于整个金融市场的的稳健运行，有利于构建和谐谐的金融秩序。合规的前提是是秩序和程序，只有讲究合规规，才能在约定的规则中获得得利益最大化增值。 一、合合规文化的内涵界定 合规就就是遵从法律法规、监管规定定、银行制度和道德规范。广广义上的“合规文化建设”指指合乎规章制度的企业文化建建设；狭义上的“合规文化建建设”，是指包括合规管理、、合规风险、合规理念、合规规价值、合规机制等方面整个个合规工作规范的统称，其要要旨在于“使每一个员工熟知知并掌握本岗位业务操作中的的主要风险点和控制方法，牢牢固对立合规操作是岗位工作作的第一要义的理念”，使““合规”成为银行一切经营活活动的自觉规范，并以此凝聚聚人心。 二、当前银行合规规文化建设现状 （一）不循循制度。在进行合规建设，制制定、设计合规制度体系时，，未能全面考虑，覆盖合规风风险管理或者说合规文化内涵涵的各个层面。在大量的规章章制度面前，有规不依、有章章不循的现象也很多。花费大大量人力、精力和财力设计出出的合规制度成为摆设，合规规文化建设成为人人都会说的的一句空话。 （二）漠视合合规。内部普遍存在漠视合规规文化建设的倾向。在银行发发生的大案中，职务犯罪不仅仅有基层职员，也包括很多管管理层。可以说，在银行内部部各层次员工中，均不同程度度存在轻视或者无视银行合规规建设的问题。作为公司，银银行有逐利的本质属性，各级级员工更加关注的是如何创造造利润，当然这是和自己的奖奖金相挂钩的，因此在某种程程度上，是排斥合规文化建设设的，因为在强调合规文化建建设的情况下，某些可以使公公司获得很大利润的“创新””行为会被限制甚至否决掉，，而合规文化建设本身并不能能直接创造利润。 （三）创创新乏力。银行在一定程度上上建立事前防范机制，其中就就包括了对于银行内部的金融融创新进行事前审查，当发现现有些金融创新不符合合规文文化建设的要求，即存在一定定程度的风险的情况下，合规规部门可以有一定的权力去否否决该项金融创新，这在一定定程度上影响了进行金融创新新人员的经济利益。但是，目目前进行银行合规文化建设就就是要建立金融创新与合规文文化之间的健康和谐关系，要要让银行员工明确，合规文化化建设不是要阻挠金融创新，，而是保障金融创新的合法、、合规性，否则今天的金融创创新就是明天的“金融灾难””。一旦发生问题，银行的声声誉将受大极大的损失，有时时候这种损失将是无法弥补的的。 （四）观念差距。对对于合规风险、合规文化的认认识，长期以来存在偏差。违违规经营、道德风险是长期困困扰和制约银行稳健发展的主主要因素，根源就在于人们一一直没有将合规视为风险管理理的一项活动，更没有将合规规作为一个重要的风险源来管管理，长期以来合规问题一直直未成为重点关注的风险领域域。认识的偏差导致各银行在在追求金融创新，追求企业利利润的时候，忽视了合规风险险管理，忽视了银行合规文化化建设。目前违法违规问题主主要集中在各二级分支行，而而且越是基层行，从业人员的的违规行为越普遍，问题也越越严重。违规问题的存在使国国有商业银行陷入遭受监管处处罚和声誉受损的合规风险之之中，严重威胁着银行的资产产质量和资金安全，形成酿发发风险、引发案件的诱因。 三、农商行合规文化建设的的相关建议 （一）加强合规规文化执行力 我行合规文化化教育建设是一项工程浩大的的系统性工程。要合理确定发发展目标，在一个时期内要有有一定的规划目标，最终建立立适应企业长远发展的机制。。从我行来看，应包含企业精精神、价值观念、企业目标、、企业制度、企业环境、企业业形象、企业礼仪、企业标识识等内容，形成有自已特色的的文化经营理念。首先要采取取走出去、请进来等形式，通通过学习、交流、研讨使全体体员工认识到农业银行应如何何发展，员工在自已的岗位上上应如何做好自已的工作，与与别的员工相比差别有多大，，应如何改进；在新兴支行这这个大家庭中自已是什么角色色，自已出了多少力，对农商商行的改革与发展有何建设性性意见。要通过谈认识，谈个个人的人生观、世界观、价值值观，以此建立我行的合规文文化，进而提高农行的凝聚力力、战斗力。其次要与案件专专项治理和正在开展的治理商商业贿赂专项工作结合起来，，要统筹兼顾，合理安排，加加强对易发不正当交易行为和和商业贿赂的业务环节的分析析研究，突出重点，有的放矢矢地开展专项治理，坚决纠正正经营活动中违反商业道德和和市场规则，影响公平竞争的的不正当行为，依法查处商业业贿赂案件。要通过开展教育育活动，鼓励员工检举违纪违违法的人和事，提供案件线索索，推动案件专项工作深入开开展，提高企业合规文化。最最后要结合工作实际，认真开开