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农村信用联社内控制度建设情况汇报 农村信用联社内控制度建设设情况汇报 市农村信用联社社所辖21个信用社，2个信信用分社，63个储蓄网点，，服务于26个乡镇的16万万农户。前些年，因内控不严严，管理松弛等原因，曾是经经济案件高发区，仅200年年就发生5起经济案件。从2200年起，他们坚持以人为为本，把内控制度贯穿于工作作的始终，多次被人行丹东市市中心支行、沈阳分行、丹东东市监管分局评为先进单位。。 一、以专业的法规教育人人，为内控制度建设营造良好好的基础环境 该联社努力营营造学习制度的氛围，提高员员工对法规制度的熟知程度和和运用水平。首先，他们出台台了《市农村信用社学习规章章制度实施意见》，主要内容容包括《商业银行法》《辽宁宁省农村信用社员工违反规章章制度处理暂行办法》，《金金融违法行为处罚办法》等。。在学习方式上，联社采取信信用社集中学习，专业岗位学学习和职工自觉相结合的方法法，要求员工每次学习都要结结合工作实际，写出学习体会会。联社绩效考核办公室定期期下乡横坐标并将结果记入绩绩效管理之中。其次，有针对对性地开展培训，提高全辖干干部职工对制度法规的运用水水平。他们共举办各类培训班班12期，培训员工300多多人，占职工总数的45%。。在培训方式上，重点加大了了专业技能、政策法规和法制制教育等内容的培训力度工。。聘请律师讲授经济合同法、、担保法，提高了信贷管理人人员的法律意识和依法管贷的的能力；请派出所所长讲法制制教育课，提高了全员安全防防范意识，增强了执行安全保保卫工作自觉性。在此基础上上对全辖600多名员工进行行了两次内控制度，政策法规规学习情况测试。对考试不及及格的，被告见习上岗3个月月，只发生活费350元，经经补考不及格的给予下岗处理理，增强了全员遵规守法的竞竞争意识。 二、以创新的制制度约束人，构筑内控防线 出台了员工家庭财产担保制制度，构筑“自控防线”。 每年初由信用社主任与员工工及家属签订经济担保书。员员工及亲属自愿以其家庭的全全部财产为员工提供经济担保保；财产由家属保管，但在合合同期内不能挪作他用，不得得转让，出售。一旦员工违法法违纪，除对其处以行政处分分外，还要处理家庭财产弥补补给信用社造成的损失。2000年初，新城信用社主任到到一信贷员家签订担保合同时时，当着员工的面向其家属提提出该员工有参与社会赌博问问题，要求家属关注其行为。。事后，其爱人和父母对该员员工进行了监督、帮助、教育育，使其很快改掉了恶习，不不仅完成了社里下达的各项工工作任务，还被联社评为放贷贷收息能手。 出台了全员风风险抵押金制度，构筑“互控控防线”。 即信用社副主任任，联社科长以上干部，每人人向联社审计科上交30000元风险抵押金，信用社、联联社员工每人向所在单位交纳纳7000元，作为各类案件件风险抵押金。在不发生责任任风险的前提下，至退休时返返还。每年年初由联社领导与与信用社主任及联社科长、联联社科长与科员、信用社主任任与专业负责人、负责人与职职工之间层层签定担保合同。。合同规定，凡是信用社在岗岗职工每人至少要找2个以上上担保人，以向单位缴纳的风风险抵押金为其提供担保。一一旦员工给信用社造成经济损损失，首先追究担保人、信用用社主任和贫乏专业负责人的的经济责任，同时追究担保人人的经济连带责任，上限为33000元。员工若找不着担担保人或没有签订担保合同的的职工，要交纳双倍风险抵押押金，每月发生活费350元元，安排适当工作任务的比例例计发。一年后对工作表现突突出的补办上岗手续，否则，，固定工限期调离，合同工解解除劳动合同。200年年初初，联社在对孤山信用社一信信贷员办理内退手续前进行离离岗审计时，发现该人有2万万余元违规贷款未能收回，便便将其7000元风险金上划划联社，令其限期收回贷款，，并暂缓办理内退，迫使该员员工全身心收贷，将2万元违违规贷款本息全部收回。经联联社审计科核实后，避免了贷贷款损失。 参加现金保险及及附加的雇员忠诚担保保险，，构筑“它控防线”。 联社社牢固树立了“花钱买安全、、花钱防风险”的经营理念，，构筑起一道社会防线，一旦旦发生强抢等信用社自身难以以控制的意外事件，能够获得得社会补偿。首先开办了雇员员忠诚担保保险，使信用社的的损失降到了最低点。孤山信信用社一储蓄员携带72万元元库存现金潜逃，经立案侦破破未果。20天后，人保市支支公司经核实后，认为确属雇雇员忠诚担保保险理赔范围，，便全部赔偿信用社72万元元。其次，开办了现金保险业业务，收联社每年交给人民保保险公司8000元保费，使使联社存放在保险柜内的现金金，营业柜台上点算的现金和和运送现金，若年内发生火灾灾，爆炸，被盗，遭抢劫，现现金管理售货员在遭受抢劫过过程中受到意外伤害等属保险险责任内的损失，由保险视风风险程度给予最高100万元元的赔偿。现金保险附加的雇雇员忠诚担