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天津市商业银行股份有限公司 2005年 度 报 告 重要提示 3 行领导成员 6 第一章 商业银行简介 6 第二章 会计数据和业务数据摘要 7 一、本年度主要利润指标 7 二、截至报告期末前三年商业银行主要会计数据和财务指标 7 三、截至报告期末前三年补充财务数据 8 四、截至报告期末前三年补充财务指标 9 五、报告期股东权益变动情况 9 第三章 股本变动及股东情况 10 一、股本变动情况 10 二、股东情况 10 第四章 董事、监事、高级管理人员及员工情况 11 一、 董事、监事、高级管理人员 11 二、在报告期内离任的董事、监事姓名及离任原因 13 三、员工总体情况 13 第五章 公司治理结构 13 一、公司治理情况 13 二、经营决策体系 15 三、高级管理人员的考评及激励机制 15 四、组织架构（附图） 15 第六章 股东大会情况简介 15 一、年度股东大会通知、召集和召开情况 15 二、临时股东大会通知、召集和召开情况 16 第七章 董事会报告 16 一、主营业务范围及经营状况 16 二、分支机构基本情况 20 三、业务数据 23 四、面临的各种风险与相应对策 27 五、对外股权投资情况 28 六、财务状况 29 七、新年度业务发展计划 29 八、董事会日常工作情况 31 九、2005年利润分配预案、公积金转增股本预案 32 第八章 监事会报告 33 一、报告期内监事会工作情况 33 二、监事会就有关事项发表的独立意见 34 第九章 重要事项 35 一、增加或减少注册资本、分立合并等事项 35 二、重大诉讼、仲裁事项和重大案件 35 三、收购、合并及出售资产事项 35 四、重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况 35 五、主要股东及关联企业贷款情况 35 六、其他重要事项 36 第十章 财务报告 36 第十一章 附件 36 审计报告 36 天津市商业银行资产负债表 36 天津市商业银行2005年度利润表 40 天津市商业银行2005年度现金流量表 41 天津市商业银行2005年度会计报表附注 43 一、银行简介 43 二、会计报表编制基础 44 三、主要会计政策 44 四、会计报表主要项目注释 49 重要提示 董事会承诺： 本商业银行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，保证其内容的真实性、准确性和完整性。本行董事对此保证承担个别及连带责任。 本年度报告经本行第二届董事会第 次会议审议通过。 本商业银行财务报表经天津天瑞有限责任会计师事务所依据中国注册会计师独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 天津市商业银行董事会 董事签名: 本商业银行董事长彭子勤、行长王金龙、财务工作协管副行长卢胜刚、财务机构负责人夏振武保证年度报告中的财务信息的真实、完整。 董事长致辞 2005年对天津市商业银行来说是非常不平凡的一年，在我行股东、广大客户、金融界同仁和社会各界朋友的关心和支持下，天商行取得了骄人的成绩。在此，我谨代表董事会向关心和支持天津市商业银行事业发展的全体客户、股东以及各界人士、向为天津市商业银行发展作出贡献的全体员工致以诚挚的谢意！ 在过去的一年里，全行上下按照科学的发展观的要求，坚持把发展作为各项工作的主线，充分发挥地方银行和一级法人的优势，以市场为导向，以改革为动力，以强化管理为基础，以加强内控为重点，完善公司治理结构，贯彻以人为本的理念，全面提高经营管理水平，努力提高核心竞争力，实现了规模、质量和效益的协调发展，取得了较好的社会效益和经济效益，全行的竞争能力得到提升，可持续发展能力进一步增强，各项工作都步入了正规化轨道。 展望2006年，是我国实施“十一五”规划的第一年，我们天津市商业银行也进入了一个崭新的重要的发展时期，也是我行再上新台阶的关键阶段，作为一家股份制商业银行，我们面对金融业的对外开放和金融竞争的日趋激烈，一定要进一步抢抓机遇，加快改革，稳健经营，加快发展，通过我们的不懈努力和奋斗，开创出天津市商业银行更加美好的未来！ 董事长： 行 长 致 辞 2005年，天津市商业银行坚持科学发展观,深化改革,加快发展,完善内控,提高质量,增加效益,面向中小企业,服务市民百姓, 支持天津经济发展。主要业务经营指标在上一年高平台基础上再创历史最好水平。截止2005年末, 全行总资产达691.19亿元, 比上年增加85.41亿元; 各项存款余额574.73亿元,比上年增加94.24亿元; 各项贷款余额302.51亿元,比上年增加39.17亿元;解决历史