王立德案例分析1资料.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 预期收益超过无风险收益的风险溢价。 * * * * 王立德先生理财规划方案 林妍梅 北京联合大学 祁非凡 民生银行 高雅雯 工商银行 董斌 工商银行 魏晓舒 建设银行 肖静 建设银行 尊敬的王先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅一下声明： 1 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2 本理财规划报告书时在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4 保密条款：本规划报告书将由金融理财是直接教育客户，充分沟通讨论协助客户执行规划书中的简易方案。未经客户书面许可本行负责的金融理财是与助理人员，不得透露任何有关客户的个人信息 5 免责声明：投资有风险，本规划报告书仅代表个人