XXXX年反洗钱业务知识测试题库.doc

2015年反洗钱业务知识考试(随机试卷) 考试时间:120分钟?????总?分:100.0分 开始时间: 2015-11-26 08:57:28??交卷时间: 2015-11-26 10:50:19??得分: 83.0 单选题??总共25题??共计25.0分??得分24.0 1.（ ）是预防洗钱活动的。??A.《中华人民共和国反洗钱法》 ??B.《中国人民银行法》 ??C.《中华人民共和国刑法》 ??D.《中华人民共和国宪法》 ??A??正确选项: A 2.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔多少元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ）??A.5000 ??B.10000 ??C.20000 ??D.50000 ??D??正确选项: D 3.流程银行建设是以（ ）为导向，以（ ）为中心，以（ ）为基础，以（ ）为支撑，持续调整和优化战略目标、组织结构、流程体系和绩效考核体系，动态适应市场竞争和环境变化，实现持续稳健发展的银行经营管理模式。??A.客户 市场 信息技术 风险管理 ??B.市场 客户 风险管理 信息技术 ??C.市场 客户 信息技术 风险管理 ??D.客户 市场 风险管理 信息技术 ??B??正确选项: B 4.下面哪一项不属于流程银行项目中战略澄清的作用？??A.是流程银行的基础 ??B.是认识流程银行的手段和途径 ??C.是流程银行的目标 ??D.为流程银行顺利开展提供保障 ??C??正确选项: C 5.“六项清理”工作由流程办牵头，()负责相关内容的清理工作。??A.省联社　??B.咨询公司　??C.合规部门　??D.各业务条线部门 ??D??正确选项: D 6.发挥银行内部优势同时注重把握外部机会的战略是指（）。??A.SO战略（增长战略） ??B.WO战略（扭转战略） ??C.ST战略（保守经营战略） ??D.WT战略（防御战略） ??A??正确选项: A 7.价值定位即企业价值观，是（ ）的集中体现。??A.经营能力　　??B.管理能力　 ??C.风险控制能力 ??D.企业文化 ??D??正确选项: D 8.战略目标的落实必须通过各种组织活动才能得以实施，而组织活动的效率取决于( )。??A.战略目标 ??B.人力资源 ??C.组织架构形式 ??D.业务流程 ??C??正确选项: C 9.按照金融产品、区域、市场或客户等类型将组织划分为若干个相对独立的单位的组织模式，称之为（ )。??A.直线式 ??B.职能式 ??C.直线职能式 ??D.事业部式 ??D??正确选项: D 10.客户要求将调查的账户资金转境外的，经批准后，可采取临时冻结，临时冻结不得超过（）小时??A.24小时??B.36小时??C.12小时??D.48小时 ??D??正确选项: D 11.可疑交易中“短期”的含义是指（ ）个工作日以内??A.5??B.3??C.10??D.7 ??C??正确选项: C 12.《中华人民共和国反洗钱法》于（ ）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过??A.2006年8月1日??B.2006年10月31日??C.2006年7月1日??D.2006年11月21日 ??B??正确选项: B 13.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（ ）报告??A.收单行??B.业务办理行??C.发卡行??D.人民银行 ??C??正确选项: C 14.可疑交易标准中“长期闲置的账户原因不明的突然启用”中的长期是指（ ）??A.三个月??B.九个月??C.一年??D.两年 ??C??正确选项: C 15.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时??A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报??B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告??C.年度结束后S个工作日内报告??D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 ??B??正确选项: B 16.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需( )批准后可执行??A.中国人民银行反洗钱工作人员??B.被约见人??C.单位负责人??D.部门负责人 ??C??正确选项: C 17.客户身份资料和交易记录保存的原则：（ ）??A.安全、准确、完整、保密的原则??B.公开、公平、公正的原则??C.安全、准确、保密的原则??D.公开、准确、完整的原则 ??A