银行收单业务风险管理办法解析.docVIP

XX银行收单业务风险管理办法 第二章 风险管理岗位设置与职责 第六条 个人金融业务部是我行收单业务综合管理部门，内设收单业务风险管理岗位，其职责为： 负责跟踪研究国内外收单业务风险案例，完善收单风险防范制度； 负责制定收单风险防范管理制度； 负责组织收单业务风险管理研讨和培训； 根据银行业监督管理部门各类收单业务安全指引及中国银联安全管理要求，协助有关部门对收单业务系统进行安全评估； 负责撰写收单业务安全状况分析报告； 负责接收并及时向上级部门上报收单业务风险案件工作以及内部通报工作； 负责建立风险指标考核体系，制定风险控制方案及紧急情况下的处理预案； 负责POS机程序、密钥的安装； 在接收到电子银行部通知调单后负责调单处理； 采用定期与非定期、现场与非现场等多种方式对特约商户进行检查与监督，及时对异常征兆进行跟踪、监测。检查的内容包括： 1 POS机具的使用和管理； 2 商户的经营内容、状况和方式是否发生变化； 3 交易数据和单据的保存是否符合规定； 4 收银员、所有人和负责人是否发生变化； 5 交易异常情况的监控、分析和调查； 6 其他可能引起风险的情况。 第七条 电子银行部是我行收单业务清算数据接收、账务查询及差错处理管理部门，其职责为： 1 严格按照相关规定操作特约商户的账务接收工作，及时核对清算资金，对账务差错和