信用社财务会计部年终工作总结.docVIP

信用社财务会计部年终工作总结 总结 总总结汇报如下： 年初，本着““效益优先”的原则，根据省省联社给我社制定的各项经营营目标任务，结合我社上年度度经营目标完成情况的基础上上，科学、合理制定了各网点点组织资金目标和任务，并于于元月一日召开首季组织资金金工作动员大会，进一步提高高全员的思想认识，明确组织织资金工作的目标和任务。二二月份对各营业网点反复进行行算帐，合理设定各项财务指指标，与各网点主任签订经营营目标责任制，修改和完善了了经营管理综合考核办法，为为各网点明确了经营方向和责责任目标。十一月份，根据各各网点经营目标实际完成情况况，结合本地市场经济变化特特点，及时调整各网点经营目目标，为今年利润 计11月末，各项存款余额额为*******万元，比比年初增加******万元元；各项贷款余额为*******万元（含贴现*****万元），比年初增加*****万元；不良贷款余额为*****万元（不含抵债资产产），比年初下降****万万元，不良贷款占各项贷款的的比例为*%（含贴现），比比年初的*％下降了*个百分分点；全辖盈亏轧差合计账面面盈余****万元，比去年年同期增盈****万元。预预计至12月末，各项存款余余额达到******万元，，比年初增加******万万元；各项贷款余额为******万元，比年初增加******万元；不良贷款余额额为****万元，比年初下下降****万元，不良贷款款占比为*，比年初下降*%%；全辖实现各项收入为*****元，各项支出*****万元，账面盈余****万万元。 1、根据上年财务管理理经验，结合今年改革实际情情况，以“总量控制，效益优优先，以收定支，超额审批，，超限停支，财务公开，民主主理财”为原则，控制水电费费、公杂费、邮电费等费用全全年限额，业务招待费严格按按照利息收入的5‰序时列支支，其他费用开支必须报经联联社审批，并下批复作为年终终考核认账因素。同时综合考考虑各方面情况，又给每个网网点额外增加了****元费费用，从而保证了各网点经营营和管理所需各项费用的开支支。 2、规范财务行为，合合理控制财务开支。继续执行行《**市农村信用合作社财财务管理办法》和《费用结报报制度》，在联社费用管理委委员会管理下，详细规范了财财务开支的范围、标准、审批批权限、程序等，不断完善了了费管会的管理制度，对于核核定费用以外的费用开支，一一律提前上报费管费研究、审审批。截止11月末，经费管管会研究审批通过的各项费用用为******元，其中：：各项垫支费用*****，，购买的低值易耗品费用为******元，各种修理费用用为******元，营业外外支出为****元，其他各各项费用为*****元。 3、减少非生息资金的占比比，加强应收利息的管理。截截止11月末，我社应收利息息帐面余额为***万元，已已超过银监部门的风险控制警警戒线，我部根据实际情况，，在主任室的要求下，坚持““谁分片地区，谁负责清理””的原则，对各网点进行跟踪踪督促，限期清理。截止111月末，应收利息余额为****万元，预计年末将全面完完成应收利息的清理工作。 根据银监部门门和省联社清理违规投资的要要求，加大了对违规债券和保保险投资的清收力度，通过采采取上门催收洽谈、电话追问问和网上查询、委托出售等方方式，及时清收了申银万国*****万元国债和保险投资资****万元。目前仍有保保险投资**万元未收回，正正继续与太平洋保险公司洽谈谈给付；密切关注南方证券托托管工作，债权一经确定，及及时清收南方证券****万万元国债投资。为规范投资行行为，确保资金安全、高效运运营，我部于今年十月制定了了《**市农村信用合作联社社投资业务管理办法》，规定定了在银行间债券市场进行资资金拆借、债券买卖、债券回回购等投资业务行为。******万元，同时与省联社进行行短期资金拆放业务，提高了了资金使用效益。 ***万元 [XX]155号）和中国人民银行《农村村信用社改革试点专项中央银银行票据操作办法》（银发[[XX]181号）、《农村村信用社改革试点资金支持方方案实施与考核指引》（银发发[##]4号）文件精神，，一季度制定了《**市农村村信用社增资扩股及降低不良良贷款 计划书》，在报经***银监分局批准后，一边请请**会计师事务所清产核资资，同时进行增资扩股充实资资本，采取措施清收和降低不不良贷款，在二季度成功申请请发行了中央银行专项票据***万元，并在 五、充实资本金，增强自身身的经营实力和抗风险能力。。 根据农村信用社“资本自自聚、资金自筹、经营自主、、盈亏自负、风险自担”的要要求，通过宣传发动，募集股股金，完善法人治理结构等必必备程序，共增扩股金*****万元，有力地支持了地方方经济的发展，加强了对“三三农”的服务，同时自身的经经营实力和抗风险能力也