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农村信用社清产核资报告一xxx省深化农村信用社改革工工作领导小组（辽农信改[xxxxxx]xx号）《xxx省农村信用社清产核资实施施方案》的文件精神要求，结结合我社实际情况，本着“统统一领导、统一方案、统一政政策、统一方法、统一步骤””的工作原则，有条不紊现地地开展清产核资工作，现将我我社清产核资工作报告如下：： （1）、组织领导。。根据上级文件精神，我社成成立清产核资工作小组，组长长：×××，副组长：××××，成员：×××。 2））、清查方法。在信贷清理、、财会大检查和年度年终会计计决算专项稽核的基础上，对对库存现金和业务周转金现场场核实库存；对新增的单笔在在10万元以上的贷款 ，通通过各种方式逐户落实；对存存放金融机构和调出拆出资金金逐户核对余额；对联社与信信用社、信用社与信用社资金金往来账户按对帐单逐社核对对余额；对结算户存款(存折折户或支票户)逐户发对帐单单函证；对股本金通过增资扩扩股过程中清理旧股逐户清查查；对应收、应付款项和固定定资产逐笔逐项清查。 33）、清产核资的清查时点为为xxxx年x月xx日时点点数据。 清查核资的时间为xxxxx年xx月xx日至xxxxx年x月xx日止。 第一阶段：组织学习习，提高认识，对清产核资的的具体操作进行深入学习。 第二阶段：依照联社清产核核资工作组制定的清产核资工工具表，按照文件中清查方法法进行自查。 第三阶段：根根据清产核资自查工具表，集集中填报清产核资汇总表，形形成文字报告，上报联社复查查认定和检查验收。 三、基基本情况 我社于 　　年 月 日经中国人民银银行批准成立。金融许可证号号为 ；法人代表 ，地址 。截止XX年9月30日，，资产总额为 万元，，其中流动资产为 万万元，长期资产为 万万元；无形资产和递延资产为为 万元。资本充足率率为 %。负债总额为 万元，其中流动负债债为 万元；长期负债债为 万元；所有者权权益为 万元，其中中实收资本为 万元；；资本公积为 万元，，盈余公积为 万元，，；未分配利润为 万万元。 四、清查情况 （11）、资产的清查 1、现金金资产的清查。检查日实地盘盘点各社库存现金、业务周转转金帐款相符。 2、存放金金融机构款项的清查。清查日日准备金存款账面值 万万元、存放农业银行账面值 万元、存放其它同业账账面值 万元、存放联社社账面值 万元，检查日日经与开户行(社)余额对账账单核对和总分核碰，各社往往来存款帐总分、内外账相符符，未发现有不正常的未达帐帐。 3、信贷资产的清查。。 万元元，经核对各社贷款账面值、、借据与清查值一致；经对贷贷款逐户核对发现债权、抵押押权落不实 笔，金额 万元，其中：①……。。贷款占用形态不真实，应调调未调逾期贷款　　笔，金额额 万元，应调未调呆滞滞贷款　　笔，金额　 万万元。 万元，其中中：①…… 　万元元，经核对账实相符，并认定定抵债资产取得手续合规合法法。 笔，账面值 万元，属　　　　　　　　承兑汇票，贴现时与对方社社电话核实属实。 万元，经核对总总分、账据相符。 4、调剂剂资金及拆放款项的清查。 万元，属　　　　　　，拆拆放银行业余额 万元，，经核对联社与信用社内外账账相符； 5、固定资产及在在建工程的清查。 万元，其中：①房房屋及建筑物原值 万元元，清查值 万元，查增增(减) 万元，属……。。②汽车 辆，原值 万万元。③机器设备 万元，，其中：监控设备 套，原原值 万元。⑤其它固定资资产原值 万元，清查值 万元，查减 万元。累累计折旧 万元，固定资产产净值 万元。 万元，其中：①①……。 6、应收款项的清清查。 万元，其其中：①2000年以前………。 万元，其中：① …………………。清查值与账面值值一致。 7、其它资产的清清查。清查日递延资产账面值值 万元，经核查递延资产产挂账计算正确，每期摊销符符合规定，待摊销与已摊销与与原发生费用相符。清查值与与账面值一致。 2）、负负债的清查。 1、各项存款款的清查。清查日各项存款账账面余额 万元，经核对总总分(卡)账相符，存折、支支票结算帐户存款内外账核对对一致。 2、借入、存入、、拆入款项的清查。 万元，与人行对账单核对对一致。 万元、信用用社上存联社款项余额 万元、调入调剂资金余额 万元，属信用社存放信信用社存放联社款项和联社转转贷支农再贷款，联社与信用用社、信用社与信用社核对一一致。 3、应付款项的清查查。清查日应付利息、其它应应付款、应付工资、应付福利利费、应交税