投保实务讲师手册.docVIP

课目：投保实务 授课方式 讲授、示范、训练、评价 授课时间 120分钟 训练目标 1、帮助学员学员、帮助学员 训练 要点 训前 1、要求学员准备好投保单和业务手册 2、请学员复习岗前《契约承保流程与核保》的内容 训中 1、通过互动式提问及讲师讲解，让学员了解投保过程中核保、体检的注意事项 2、通过话术学习和演练，让学员掌握“除外责任”和加费承保的处理方法 3、给学员讲解保全、理赔的基本内容和流程 训后 1、请学员仔细研读业务手册，熟悉和掌握投保、保全、理赔的基础知识及相关注意事项，提升专业度 2、请学员运用所学解答客户的问题，更好的服务客户 课程 重点 内容 大 纲 时 间 1、讲师介绍及导言 5’ 2、保全、理赔基本知识 20’ 3、投保实务 80’ 4、训后行动计划 15’ 授课资料 讲师手册、学员手册、投保单 教学及 跟进工具 通关记录卡 教 具 投影机、投影片、白板、白板笔、 活 动 讲师示范、学员实做、讲师指导、学员展示 投影片/主题 提示 讲师向导及关键讲解 按照训前、训中、训后的操作要点，做好各项准备 讲师欢迎学员 讲师自我介绍 讲师引导 通过本次课程使学员掌握核保、保全、理赔的重点内容，应用于展业过程中。 简单说明课程结构 简单说明课程分为三个部分，保全和理赔的基本知识以了解为主，第二部分投保实务作为重点讲授。 讲师讲解 保全的定义及意义； 讲解常见保全服务的种类，让学员了解有哪些项目是属于保全变更的范畴，让学员掌握客户申请保全服务的途径；强调保全服务的相关注意事项； 让学员大致了解理赔的基本流程，帮助 学员掌握客户报案及申请理赔的途径。针对理赔过程中可能涉及的文件和单证，不需详细讲解； 详细讲解理赔过程的注意事项，引导学 员将理赔服务视为再开拓业务的机会而不是工作负担。 讲师讲解训练大纲 用提问回答的方式总结核保的相关注意事项 讲师操作 讲师依据投影片，结合投保单，帮助学员回忆和学习核保的相关事项。 用提问回答的方式引导学员总结体检的相关注意事项 讲师操作 讲师依据投影片，帮助学员回忆和学习体检的相关事项。 讲师操作 讲解“除外责任”的定义，通过案例引导学员正面认识和积极面对除外责任。 话术讲解 讲师操作 讲师示范说明话术。 话术背诵 讲师操作 请学员根据讲师示范背诵上述话术。讲师 根据巡视的结果，选取1-2位的学员进行展示，并给予回馈。时间5-10分钟。 操作时可以两人一组进行演练。 讲师操作 讲解加费承保的类型和原因，通过案例引导学员正面认识和积极面对加费承保。 话术讲解 讲师操作 讲师示范说明话术。 话术背诵 讲师操作 请学员根据讲师示范背诵上述话术。讲 师根据巡视的结果，选取1-2位的学员进行展示，并给予回馈。 操作时可以两人一组进行演练。 总结及课后作业 讲师讲解 讲师依据投影片对课程内容进行总结 布置训后作业，将在第二天早会时间进行提问抽查。 讲师致谢 　圆满结束课程，可以讲述一个激励故事，给学员以启示。