农行外汇产品推介200907.pptVIP

以客户为风险主体 进口付汇宝 内保外贷 以金融同业为风险主体 受托代付 进口票据包买 风险参与 国际金融组织融资 * Placeholder for client logo 国际结算处 贸易融资处 国际贸易融资相关产品 规模 资金 产品 收益期望 合适的产品：适合市场和客户需要 良好的风险管理设计 充足的资金：业务收益的基础载体 良好的定价：资金成本＋适当中间业务收益安排 较大的规模：没有规模，难达效益 贸易融资产品 进口付汇宝 产品定义：全额保证金或全额人民币存单质押 +进口押汇+远期购汇 业务本质：融资链接汇率风险管理 结算方式：信用证 托收 汇款（含预付货款） 业务范围：贸易以及非贸易 经营边界：我行直接办理的业务 以他行为开证行、代收行的业务 押汇时点：进口付汇时 以保证或抵押方式押汇到期时（部分分行） 融资期限：不超过一年 注意事项 核实业务具有真实贸易背景 遵循外汇局贸易信贷登记管理相关规定 全额保证金或全额人民币存单的本息 覆盖进口押汇业务的本息和远期购汇保证金 内保外贷 定义：我行根据境内客户申请开出融资性保函，通过我行境外分行或代理行向其在境外注册的全资附属企业和参股企业提供借款。 内保外贷 制度： 1、《境内机构对外担保管理办法》（1996年中国人民银行令第3号） 2、《境内机构对外担保管理办法实施细则》（1997年） 3、《国家外汇管理局关于调整境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保管理方式的通知》（汇发[2005]61号） 4、《关于为境外投资企业提供融资性对外担保有关问题的通知》（农银办发[2006]304号） 5、《中国农业银行境内外分行担保业务合作操作规程》(农银发[2007]361号) 内保外贷 客户要求： 1、被担保人为境内内资企业、外商投资企业和境内机构在境外注册的全资附属企业或中方参股企业 2、境外公司需经商务部门（前外经贸部门）批准设立 3、境外公司需在外汇局办理境外投资外汇登记证明 4、境内母公司与境外子公司不得为亏损企业（连续三年） 5、境外公司净资产与总资产的比例（贸易型不低于10%，生产型不低于15%） 一级分行 总行（国际部） 境外代理行/我行分行 内保外贷业务流程图 3 总行（信贷部） 全额保证金， 申请额度占用 境外子公司 融资 1 1 信贷审批 2 对外开出保函 /备用信用证 建议及提示 法律事务部：境内分行 V 境外分行 建议：采用备用信用证，遵从UCP600 受托代付 定义：农行根据境内外同业指示，作为代付行先行向指定收款人(境外或境内出口商）付款，在约定融资到期日，指示行归还我行融资本息。即进口代付的反向操作。 业务范围：信用证、托收、汇款 受托范围：境内同业、境外同业 金融同业（境内） 签署受托代付合作协议 一级分行或授权机构 指定收款人 （受益人） 1、询报价 2、同业向我行发出 代付指示 4、融资到期日，同业将 融资本息归还我行 业务流程图（境内同业） 3、我行付款 签署协议 （如需） 金融同业（境外） 总行 农行（一级分行） 具体业务联络及融资报价 指定收款人 （受益人） 1、询报价 2、同业向我行发出 代付指示 4、融资到期日，同业将 融资本息归还我行 业务流程图（境外同业） 3、我行付款 业务期望 相关工作 进口票据包买 定义：农行买入以自己为承兑人和付款人的远期信用证项下票据，扣除从买入日到票据到期日前的利息和相关费用，无追索权地把款项付给票据受让人。 制度：《中国农业银行进口信用证项下包买票据业务操作规程（试行）》（农银发〔2003〕212号） 票据包买业务流程图 通知行/议付行/交单行 农行 （一级分行） 1、我行开出远期信用证 2、出口银行交单，我行承兑 3、出口银行询价，我行报价 4、我行扣除息和费用，提前 支付信用证款项 A:手续费：中间业务收入 B:没有增加我行风险 C：提高外汇资金运营效率 业务期望 有关工作 总行：拟补充通知：开证时贴现条款 代理行营销：如西班牙加里西亚银行 分行：开证时增加贴现条款，增加业务机会 风险参与业务 定义:信用证议付行/保兑行、福费廷包买商以及保函项下收益银行为降低自己所承担的风险，邀请我行共同承担开证行/承兑行或反担保行/担保银行自己或信用风险的业务。 制度：《中国农业银行贸易项下风险参与业务操作