国际贸易融资中的风险控制与防范.ppt

go to View, Header and Footer to set date GTS Trade finance 内容简介 国际贸易中风险主要来源分析(货物流与资金流的不对称) 国际贸易的发展趋势 各种贸易结算方式的风险防范度 与花旗银行合作的益处 信用证项下的条款要点 信用证项下的单证要点 备用信用证/保函项下的要点 银行介入的理由 信用证通知：确认开证行和审证 出运前融资：打包贷款 出运后融资：议付和出口押汇（有/无追索权） 出口跟单托收 出口应收帐款融资（出口保理） 贸易产品概览 供应商融资(多个供应商) 供应商融资(多个买家) 假远期信用证：远期信用证，但对受益人作即期付款。主要是对申请人作进口融资。 转让信用证：由于有中间商的存在，信用证需要被转让给第二受益人（生产厂商)。 可转让项目: 信用证金额 / 规定的任何单价 / 到期日 / 最后交单日期 / 装运期 背对背信用证：原因与转让信用证同，但中间商生产厂商过河拆桥，而作自身保护。 对开信用证：一般为边境贸易时使用。 循环信用证：用于定期等值的进口货物，省去多次开证手续。 “红色条款”信用证：此乃开证行对出口方银行的出货前融资（类似打包贷款）。 备用信用证：一般支持融资担保。 花旗银行网络覆盖 – 全球，区域和中国 环球交易服务部 花旗集团环球交易服务部（GTS）为全球的金融机构和企业客户提供全球领先的现金管理、贸易融资和证券服务。 拥有独一无二的全球最大网络，分行遍及100多个国家，代理行多达3000多家，更有花旗银行在进出口两地的贸易专家支持，从而能够高效、安全、专业地处理国际贸易业务。 花旗银行的区域操作中心保证了我们对大量或大笔贸易业务的高效、按时处理 CitiDirect网上银行：我们的全球网络平台支持金融机构和企业客户开展更高效更安全的的清算和结算业务。 花旗银行贸易业务的主要优势 最佳的业务处理模式和操作能力 高度自动化的办公设备和先进的图像数据通讯系统连接起我们设在槟城 (马来西亚）、孟买(印度）、路厄森（英国）和坦帕（美国）的四个地区操作中心，为二十四小时不间断地进行业务操作提供了支持和保障。 在全球使用统一的贸易操作平台(TRIMS) 经验丰富的贸易专家 全球1500多名敬业的贸易专家随时为您和您的客户提供高质量的贸易方案 在各操作中心配备对该地区市场与贸易产品有深入研究的资深贸易顾问，为您量身定制贸易方案 亚洲独一无二的客户服务模式 花旗客户服务中心（Citi Service) 遍布亚洲14个国家，无论清算和贸易业务，只需播打800免费电话，我们的本地服务专员将随时给予快速反馈。 花旗银行国际贸易服务 – 网络覆盖 案例一：扬州C公司以“FOB上海”条款出售一批工艺品给美商A。货物由C公司自有车队从扬州运至上海港出口。美商A在FOB价外向C公司另行支付了扬州至上海的运费，该段运费C公司的出口发票上单独列出。 信用证项下单据制备与审核 汇票 (Bill of Exchange / Draft) 商业发票 (Commercial Invoice) 装箱单 (Packing List) 海运提单 (Bill of Lading) 航空运单 (Air Waybill) 保险单 (Insurance Policy) 原产地证 (Certificate of Origin) 受益人证明(Beneficiary’s Certificate) 质检证书 提单是货物收据：船公司出具给发货人的接受货物并将海运的凭证。 提单是货运合同的证据：由船公司或其代理出具用以证明货物已经装上班轮。 提单是物权凭证（Document of Title)：“Consignee”一栏注明“凭指示, To order of XXX Co. or XXX Bank”，即可通过背书将提单（提货权）转让给另一家公司。 若提单注明 “To the order of the shipper’ or simply ‘to order’,发货人可以通过背书将提单转让给任何第三方。 若提单背书但未注明将提单转让给何方，那么任何持有该提单的公司可以拥有货物所有权。(空白背书 ) 全套可转让提单： 通常是3/3，即三份正本。 提单签署： 承运人及其授权代理，或 船长及其授权代理。 “清洁”提单：提单表面或背书中未注明货物或包装有损。 提单须注明 “已装船”（On Board）：装船日期不可晚于信用证中所列的最迟装船期。 提单上任何修改都须有承运人的盖章。 收货人或收货通知人的地址须与信用证一致。 标明提单编号 标明船名 装船港