认清问题,正视挑战.pptVIP

控风险，保发展 优流程，促发展 抓服务，助发展 全辖所有网点会计主管同步参加，使分行内控管理的各项要求能直接传导至全辖各网点，进一步畅通信息交流通道，强化全辖一体化管理要求。 2011年主要工作回顾 5、改进分行内控例会形式，将每月召开的内控例会改为全辖视频召开 控风险，保发展 优流程，促发展 抓服务，助发展 活动共收到各类提案共计78个，经过评审、筛选和整理，上报总行9个。其中，分行会计部选送的电子对账流程优化建议、桃源中支上报的个人账户风险防范提案入围最佳提案。 2011年主要工作回顾 6、组织全辖会计人员积极开展“营运管理大家谈”主题活动，鼓励全区会计人员积极参与营运管理，切实提高营运管理水平。 认清问题，正视挑战 严控风险，安全运营，夯实基础，支撑发展——2011年主要工作回顾 营运转型，创新管理、优化流程，提升服务——2012年会计营运工作计划 营运风险防控能力 需要进一步强化 营运支撑能力 有待进一步提升 营运管理基础 需要进一步夯实 认清问题，正视挑战 虽然全辖内控表现较为稳健，未发生较大事故或风险事件，但部分辖属行的会计营运内控质量有所下滑（桂林、梧州行华审内控评价由B+降为B），多年保持的良好内控成绩有所滑坡，各级管理人员要引起重视，各分行要重新审视，切实采取有针对性的措施努力扭转现状。 一些保持多年的内控良性行为有所打破，部分重点风险领域、重点风险环节违规操作问题有所抬头，表明员工风险意识有反复，制度执行力有待加强。如使用他人操作号进行业务操作、同城业务违规兼岗操作，协议约转业务收款人信息审核不严、脱机打印凭证等，在经历一段时间的销声匿迹后，今年又有所抬头，带来较大的风险隐患。 营运风险防控能力 需要进一步强化 营运支撑能力 有待进一步提升 营运管理基础 需要进一步夯实 认清问题，正视挑战 全行倍增和二次改革要求会计营运条线在流程优化、支持全行业务发展方面发挥更大的作用。虽然今年通过对公、对私集中开户、集中提回等集中化项目上线、将前台主体业务逐步集中后台处理，有效缓解前台压力；通过大力推进渠道创新，推广使用自助发卡机、自助回单打印系统等，有效改善了客户体验。但前台的部分流程部分业务仍存在制约效率提升的瓶颈问题，另外因新项目、新系统上线周期集中，部门未及时建立项目的后续跟踪和评估机制，与前台对接仍不够迅速，导致新系统、新项目在运行过程中一些影响客户体验、影响业务效率的问题未能得到及时解决和反馈，使集中化项目在流程优化、提升效率方面的作用未能充分显现。如对公集中开户时间较长、部分业务表单填写繁琐、电子对账催收流程及待理顺等。 营运风险防控能力 需要进一步强化 营运支撑能力 有待进一步提升 营运管理基础 需要进一步夯实 认清问题，正视挑战 1、培训工作开展的有效性不足，一定程度上影响了条线员工素质和能力的持续提升。 2、考核指挥棒作用未能有效发挥。 3、全辖会计营运条线一体化管理还亟待加强。 认清问题，正视挑战 严控风险，安全运营，夯实基础，支撑发展——2011年主要工作回顾 营运转型，创新管理、优化流程，提升服务——2012年会计营运工作计划 以人为本，带好队伍，夯实营运管理基础 转变理念，快速反应，提升服务支撑能力 转型发展，优化流程，重塑市场竞争优势 严控风险，多措并举，确保全行运营安全 2012年会计营运工作计划 以人为本，带好队伍，夯实营运管理基础 转变理念，快速反应，提升服务支撑能力 转型发展，优化流程，重塑市场竞争优势 严控风险，多措并举，确保全行运营安全 2012年会计营运工作计划 1、完善检查辅导机制，充分发挥风险预警、现场、非现场检查和风险管理系统等工具的风险防范作用，及时发现和封堵隐患，切实防范营运风险。 建立“以严控风险为目标，查错与纠错并举、检查与辅导并重，突出风险预警，强化非现场风险管控”的检查辅导机制。 加强对检查结果的运用，强化检查辅导员的辅导、培训职能。 以顽疾治理为抓手，通过加大考核力度，违规责任追究等手段重点整治员工越界代客服务、授权流于形式、客户身份审核不到位等重点业务领域的屡查屡犯问题，防微杜渐，消除隐患。 以人为本，带好队伍，夯实营运管理基础 转变理念，快速反应，提升服务支撑能力 转型发展，优化流程，重塑市场竞争优势 严控风险，多措并举，确保全行运营安全 2012年会计营运工作计划 2、从提高