反洗钱与中国金融监管制度.docVIP

河北大学 硕士学位论文 反“洗钱”与中国金融监管制度研究 姓名：杨红玉 申请学位级别：硕士 专业：世界经济 指导教师：康书生  摘 要 摘 要 在世界经济一体化趋势下反洗钱已成为一个国际性难题?各国政府和国际社 会的反洗钱实践证明 就我国金融业而言 现代金融体系已成为洗钱的主要渠道 一方面 作为世贸组织中正式的一员 ? 融入世界金融体 走向国际化的步伐大大加快 金融市场全面开放是大势所趋?另一方面 我国 体系还存在不 系 与国际惯例接轨的现代金融体系还未形成 现行的金融监管制度 少缺陷 金融法律不健全 金融业反洗钱的有效制度尚未建立 因此 在我国 建立健全的反洗钱监督控制体系有重要的现实意义 如何充分发挥金融系统在反 洗钱中的预防和控制的作用 也是目前金融领域面临的一大课题 本文对洗钱进行了历史溯源 探究了洗钱活动在我国横行的原因 式危害 并从经济学的角度分析了国际洗钱与反洗钱的行为 在对我国金融业 反洗钱进行一系列现状分析的基础上 指出了金融业反洗钱制度措施中存在的不 足和薄弱环节 金融环境的不规范 反洗钱法制建设滞后 金融从业人员缺乏相 特点 形 应的培训 国际反洗钱合作具有难度等 并借鉴西方发达国家反洗钱的成功经验 提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施 健全反洗钱法律保障 建 立统一的反洗钱组织程序 在完善用户实名制基础之上 建立以了解你的客户制 度 大额交易报告制度 可疑交易报告制度 保存记录制度 规范金融市场 员工教育培训制度 密切反洗钱的国际 为核心的金融系统有效的反洗钱的内控制度 合作进一步加强对于洗钱行为的金融监管 ? 反洗钱是一个复杂的社会问题它所涉及的领域非常广泛包括法律 金融 税务商业 外交等 任何一个领域的单独努力 其结果只能是事倍功半 加强协作信息共享 难有 才能有 成效 只有各领域一起动手 打破行业间的界线 效地打击洗钱犯罪? ? 关键词 ?反洗钱 金融监管 ?组织规则 内控制度 I  Abstract Abstract Under the trend of unifying global economy, anti-money laundering has become an international difficult problem. Governments of all the world and the international in the anti-money laundering activity have given us the proof —modern financial system has been the main way to money laundering. As far as china finance, on the side, as a formal member of WTO, accords to the system of the international finance and steps more quickly into internationalization, at the same time, the financial market opening widely is a great trend. On the other hand, china hasn’t founded the modern finance system in accordance with international practice, and the current system of supervision regulation still exists many defects: not the safe and stable financial law and not building the available system to anti-money laundering. How to play fully the role in the control and precaution to anti-money laundering, which is a big issue to the current financial fields. To build the system of the safe financial regulation and supervision to anti-money laundering has t