养老险新战略实施方案试题.pptx

实施新战略 做实新平台 ——养老险新战略实施方案 1 1、战略定位： ——成为中国领先的养老资产管理机构、民生福利保障服务提供商 2、目标： ——养老资产市场20%份额，6家养老公司40%份额 ——短险份额25% ——医保有机构地区参保人数20% 3、三个转型： 单一年金管理 养老资产全面管理 单一传统保险 政府医保服务领域全部发展 团体法人客户经营 团体和个人客户全面经营 养老险未来战略 领先的 资产管理机构 风控 运营 获客 投资 业绩 领先的 福利保障供应商 2C 获客 粘客 经营 管控 战 略 保 障 精神文化 战斗力 资源配置 战略实施方案 战略实施方案 领先的资产管理机构 保证举措2 （风控运营） 保证举措1 （获客能力） 核心竞争力 （稳定的 投资业绩） 理念：稳中求进，赢在持续 目标：保5争6 具体举措： 稳健的资产配置 另类投资健康发展 养老资产的产品做大 磐赢 年金第一，六磐行动 建立资产中台及销售团队 职业年金业务领先 第三方资产经营扩大 个托、团托的规模扩大 税延准备、另类资产 认识 风险选择与规避 运营平稳 体系功能完善 职能部门发挥作用：三道防线 理念 稳中求进，赢在持续 坚决不追求简单排名；坚决规避大的市场风险； 加强投研能力建设； 目标：保5争6 1.稳健的资产配置 以稳定收益的资产（存款+另类）做足安全垫； 以债券资产增厚业绩； 适度配置权益资产，提升业绩弹性； 以养老金产品及其它创新型品种拓展资产配置边界 2.另类投资健康发展 建流程、训练好队伍、储备一批项目、达成收入； 资管和销售在机构、区域端、中台端的整合 3.养老资产产品的做大 4.磐赢：低收益资产的清理（约60亿低息存款） 费后收益低于5%的不转存， 不增加新的低息存款和资产； 增加供款摊薄低息资产 核心竞争力：稳定的投资业绩 1.年金第一，六磐行动 保持四个第一：受托、投资、集合计划、团托； 磐新（新建立计划的）、磐增（没有资格的）、 磐升（业绩改善增加缴费）、磐石（投资业绩欠佳的）、 磐固（受托大客户再招标）、磐赢（低息存款组合） 2.建立资产中台及销售团队 中台：年金事业部内建立资产销售部 建立以资产销售为主的专属团队和高端销售人才 原有人员转型 新增专业人员； 3.职业年金类业务领先； 4400万人，2400亿规模，要提前布局（关系、动态） 保证举措1 获客能力（1/2） 4.第三方资产经营扩大 今年下半年就开始，包括社保基金等委托，预计每年增加100亿； 5.个托、团托的规模扩大 团托由今年的25亿到2018年的 330亿； 个托由今年的330亿到2018年的1250亿； 6.税延准备：预计明年下半年 7.另类资产 加强内外部协调：产品获取、产品发行、资金筹措； 机构在资产和资金上作用巨大； 总部：明年团队扩充到4-5个，20人，创利1.5-2亿； 保证举措1 获客能力（2/2） 保证举措2 风控运营（1/2） 1.认识 风险无处不在，人人有责； 多产品大资管平台，更需要提高风险意识； 遇到矛盾、守住底线 2.风险选择与规避 资产配置 投资策略 投研部门建设 3.运营平稳 系统稳定、人员稳定、业绩稳定 业绩、项目（风险）、人（老鼠仓）不出问题 保证举措2 风控运营（2/2） 4.体系功能的完善 风险环节：传统的投资环节（以投资流程为主线、交易行为监控）、另类投资环节（独立尽职调查、项目双人负责、集体讨论决策） 风险种类: 市场（股票、债券…）、信用（信用债和通道业务资产）、流动性、 战略（资产配置）、 声誉、操作 风控体系：组织（委员会）、制度、流程、规则、系统 信评和投资风控人员要尽快到位 5.职能部门的作用发挥： 三道防线，尤其是一二道防线 第一道 业务单位 知晓风险点，严格遵守流程 第二道 内控法律部 规划风险管理工作并组织实施 第三道 稽核监查 监督管理，举一反三 领先的福利保障供应商 保证举措2 （经营管控） 保证举措1 （2C） 核心竞争力 （获客粘客） 四大平台建设 分产品经营 客户体验和理赔时效 APP企业屋 医路平安 年金-e企盈 创新（科技/体验） 品质管控 四分核算 合规内控 财务管控 获客能力 -四大平台建设 1.渠道 坚定推进直销改革，七步成诗达标； 加快推进个销成长； 中介做专、兼业做大、银行突破 2.队伍 完善基本法 聚英增员、关注英才育成 ； 优化提升培训，“一个转变一个升级” 3.组织 （1）二级机构提升，消灭四类，设置超一类