2015银监会年报第五部分.pdfVIP

CBRC 第五部分 Annual Report 2015 监管能力建设 ● 市场准入 ● 非现场监管 ● 现场检查 ● 监管问责与处罚 ● 监管交流与合作 ● 内部建设 中国银行业监督管理委员会2015年报 CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION 2015 ANNUAL REPORT （一）市场准入 坚持开放导向，畅通民间资本进入银行业渠道，增添市场活力。制定民营银行准入政策和操 作细则并纳入《市场准入工作实施细则（试行）》；鼓励符合条件的民营企业发起设立民营银行， 首批试点 5 家银行已全部开业并稳健运行；引导民间资本通过参与发起、重组改制和定向增发等 方式，投资入股农村中小金融机构；支持符合条件的民间资本发起设立非银行金融机构。 坚持普惠导向，优化银行业机构体系，提升金融服务覆盖面和可得性。支持国家开发银行、 中国进出口银行在南疆地区筹建分支机构；要求大型商业银行新设机构加大对国家科技创新中心 和小微企业的支持力度；指导中国农业银行将“三农”金融事业部改革试点扩大至全部县域机构； 按照坚定服务“三农”方向不变、稳定县域法人地位不变、保持体系完整性不变的原则，稳妥推 进农村商业银行的组建工作；引导村镇银行向中西部地区、产粮大县和小微企业集中地区布局。 坚持创新导向，推进产品服务创新和机构改革，提高市场竞争力和服务实体经济效率。引导 大型商业银行探索专项业务板块和条线的子公司制改革；支持大型商业银行、股份制商业银行、 邮政储蓄银行完善在天津、福建、广东自贸试验区内的机构网络；落实“一带一路”战略，支持 银行业金融机构完善境外机构布局并向境外机构增资；支持大型商业银行在境内外市场发行多币 种优先股和二级资本债补充资本；鼓励绿色信贷，指导中国农业银行在境外发行 10 亿美元绿色 债券，批准兴业银行和上海浦东发展银行发行绿色金融债券；进一步推进信贷资产证券化，盘活 银行业信贷存量；支持商业银行开发基于互联网技术的新产品和新服务。 （二）非现场监管 持续完善非现场监管制度。规范非现场监管工作，印发《关于印发非现场监管暂行办法的通知》 《非现场监管报表需求管理工作规程》；完善农村中小金融机构非现场监管框架；优化金融资产 管理公司非现场监管报表体系；探索逆周期监管措施，将“存贷比”由监管指标调整为监测指标， 印发《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》。 持续强化机构运行和风险监测预警。一是按月度、季度、年度分析监测银行业运行情况，紧 盯重点领域、重点地区和重点机构，通过监管会谈、专项约谈等方式及时传导宏观调控和监管导向。 二是开展银行业压力测试工作，评估银行业的稳健性，识别潜在风险因素。三是完善银行风险早 期预警系统预警模块功能，增强风险预警前瞻性，守住不发生区域性系统性风险底线。 持续加强对非现场监管工作的指导。印发《关于进一步加强非现场监管的工作意见》，明确 86 第五部分　监管能力建设 非现场监管工作思路，加快推进组织领导、风险预警、科技运用、数据质量保障、监管联动、信 息共享、分支机构监管、成果运用、监管后评价、人员保障 10 项机制建设，提升非现场监管工 作质效。 持续改进非现场监管联动。优化监管运行操作规程，理顺监管工作流程，合理监管资源配置。 通过部门内部联合审查研究行政许可事项、完善部门和部际间沟通机制、打造银监会机关和派出 机构共同参与的监管联动会议平台、同境外监管机构共同召开国际监管联席会议等举措形成监管 合力。 持续加强跨境银行监管工作。组织跨境危机管理工作组，开展系统重要性银行可处置性评估 工作；起草《系统重要性银行跨境合作协议》；召开全球系统重要性银行核心监管联席会议；印 发《关于大型银行有效风险数据加总和风险报告有关事项的通知》，推动大型商业银行提升数据 管理能力，按期达到全球系统重要性银行的监管标准要求。 专栏 18　银行业监管大数据应用格局初步形成 2015 年， 银 监 会 以 现 场 检 查 分 析 系 统 年银监会立项的 131 个现场检查项目中，65 个 （EAST）建设为