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现代生活 理财先行

1- 投资规划 分析需求 客户信息的收集、分析、整理 制定并调整方案 证券投资组合、股票估值、债券组合管理、金融衍生产品投资策略、资产配置、投资组合业绩评估 客户信息资料的收集 客户的分类——编制评价问卷 测试客户风险承受能力 运用问卷表格进行量化测试 客户资料分析整理 1、客户资料分析 分析相关财务信息;分析宏观经济形势;分析客户现有投资组合信息;分析客户风险偏好;分析客户预期收入信息 2、分析客户未来各项需求 3、确定投资目标 短期、中期、长期目标 制定并调整方案 证券投资组合 股票估值 债券组合管理 金融衍生产品投资策略 资产配置 投资组合业绩评估 证券投资组合 投资组合的理论基础 马柯维茨投资组合理论 资本资产定价模型 套利定价模型 期权定价模型 行为金融学 马柯维茨投资组合理论 均值-方差模型 资产组合的预期收益率;资产组合的方差 有效边界:可行域的左边界的顶部 最优资产组合 均值-方差模型的应用 资本资产定价模型 资本市场线CML:风险资产的最优组合和无风险资产再组合的组合线 证券市场线SML:市场对有效组合的市场风险提供补偿 资本资产定价模型的应用是寻找市场上价格被误定的证券 套利定价、期权定价理论 套利定价理论 了解套利定价的原理、基础假设、理论模型 期权定价模型 了解布莱克定价模型原理、影响因素 股票估值 内在价值法(P260) 现金流贴现法;超额收益贴现模型(EVA); 相对价值法 市盈率PE;市净率PB;市价现金流比率PCF 国际估值法的意义 债券组合管理 债券到期收益率P270 债券定价 附息债券定价;一次还本债券定价 债券利率风险的衡量 久期;凸性 金融衍生品投资策略 期货投资策略 期权投资策略 权证投资策略 期货投资策略 什么是期货 套利:跨期套利、跨商品套利、跨市场套利 套期保值:套保的原理、套保分类、影响套保的因素 投机 期货风险控制 顺势交易,开仓方向与趋势方向保持一致 设置止损价 资金管理 防范连带风险 金融衍生品在投资管理中的应用 调整投资组合风险和收益的分布 衍生工具在资产组合调整中的应用 对现金流进行套保 利用衍生工具控制系统风险和非系统风险 资产配置 什么是资产配置 资产配置的重要性 资产配置决定因素 资产配置的程序 资产配置策略的选择 权益类资产配置 行业配置 经济周期对不同类别资产收益的影响 增长类和非增长类投资:增长类、周期类、稳定类、能源类 价值型和成长型投资 大盘股和小盘股投资 债券资产配置 债券配置策略分类:纯债指数策略、增强指数策略、积极管理策略 债券增值配置策略 金融衍生品与资产配置 股指期货 权证 国债期货 资产国际配置 全球资产配置有利分散风险 有利于拓展投资范围寻找投资机会 国际市场主要风险是国家风险和汇率风险 国际投资估值与资产配置(运用三步法) 我国个人资产国际化配置路径 投资组合业绩评估 适合基金类型:根据人生不同阶段、根据不同理财目标 构建基金组合:核心组合、组合的稳定性 挑选基金 理财规划法律基础 1、民事法律关系 概念 三要素:主体、客体、内容 2、民事法律事实 事实分类:行为事实、自然事实 民事权利、民事义务、民事责任 1、民事权利的概念及主要内容 物权、债券、知识产权、继承权 2、民事义务的概念及分类 3、民事责任的概念及特征 民事法律行为 1、概念 2、民事法律行为的有效条件 3、无效民事行为的特征及后果 代理 1、概念 2、适用范围 3、种类 4、代理证书 5、代理权的行使 6、无权代理 诉讼时效 概念 种类 诉讼时效的中止、中断、延长 婚姻继承 婚姻概念 夫妻财产关系:法定制、约定制 离婚财产处理 重点掌握:夫妻共有财产与个人财产的划分、离婚财产处理、继承的顺序。 继承权 概念 法律关系发生 继承的顺序、制度 遗赠与抚养协议 合同法 1、合同订立 要约、承诺、形式与条款 2、合同效力 3、合同履行 4、合同责任 5、合同变更解除 信托关系 概念 基本内容:依据、目的、合同、主体、客体 与相近概念区别 知识产权 知识产权特征 著作权:主体、客体、内容、期限、许可使用 专利权:主体、客体、内容、取得 商标专用权 商事基础知识 个人独资企业 合伙企业 公司 掌握概念、特征、分类、收益分配、解散清算流程等 民事诉讼及公证 民事诉讼的管辖 起诉与审理 民事诉讼证据 仲裁 法院判决与执行 重点了解民事诉讼的流程 公证 定义:国家法律制度 特征 分类:国内公证、国外公证 效力 公证机构:业务范围、办事原则 理财规划流程 建立客户关系 收集客户信息 财务分析评价 制定理财方案 实施理财方案 持续理财服务 建立客户关系 与客

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