个人理财-理财顾问服务课后测试满分.docVIP

个人理财-理财顾问服务 单选题 1. 理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由()承担。 √ ?A??客户 B??银行 C??银行与客户协商 D??银行与客户共同 正确答案：?A 2. 下列关于客户信息收集的说法，不正确的是()。 ?A??为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B??在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析 C??如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D??宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 正确答案：?A 3. 下列不属于客户财务信息的是()。 ?A??投资风险认知度 B??当期负债状况 C??当期收入水平 D??财务状况未来发展趋势 正确答案：?A 4. 银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是()。 A??需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表 ?B??个人资产负债表不能反映资产和负债的结构 C??当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险 D??个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具 正确答案：?B 5. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。 A??得到一笔财产赠与 ?B??分期付款买房 C??自费出国旅游 D??年终奖金增加 正确答案：?B 多选题 6. 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。 ?A??顾问性 ?B??专业性 ?C??综合性 ?D??制度性 ?E??长期性 正确答案：?A B C D E 7. 在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有()。 A??建立数据库，平时多注意收集和积累 ?B??和客户交谈 ?C??采用数据调查表 D??收集政府部门公布的信息 E??收集金融机构公布的信息 正确答案：?B C 8. 某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有()。 ?A??负债比率为52．2％ ?B??净资产32万元 C??固定资产30万元 D??总负债33万元 E??总资产64万元 正确答案：?A B 9. 李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，根据生命周期理论，下列评价恰当的是()。 ?A??李先生的风险厌恶系数比较低 ?B??李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加 ?C??为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划 D??李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中 ?E??李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中 正确答案：?A B C E 10. 张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存人50000元的现金为定期存款，年利率为4％，下列说法正确的有()。 ?A??以单利计算，第三年年底的本利和是162000元 ?B??以复利计算，第三年年底的本利和是162323元 ?C??张先生的理财规划能够实现 D??张先生购买汽车的理财规划属于短期目标 ?E??张先生购买汽车的理财规划属于中期目标 正确答案：?A B C E 判断题 11. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。() ?正确 ??错误 正确答案：?错误 12. 在商业银行理财顾问服务中，客户信息分析是指对客户的财务信息进行分析。() ?正确 ??错误 正确答案：?错误 13. 预测客户未来的收入是指预测客户未来正常情况下的收入。() ?正确 ??错误 正确答案：?错误 14. 客户的风险类型可以分为风险厌恶型、风险偏爱型两类。() ?正确 ??错误 正确答案：?错误 15. 在确定客户的目标和要求的过程中，银行从业人员需要满足客户的一切需求。() ?正确 ??错误 正确答案：?错误