对法人金融机构新增存款用于当地贷款的分析及建议.pdf

来稿摘登 2017．Ol 一 财政部门还是国库部门，对国库现金 因，掌握现金流预测的基础数据，并编写国库现金流量 是有一个概念上的了解，对于具体如巾 预测分析报告；三是加强横向沟通协作 ，如从财政部 门 理工作，还没有清晰地认知。同时，在人 获取财政 口径的收支存数据、从税务部 门获取税收进度 国库普遍存在人员年龄老化、知识结构． 完成情况、从商业银行获取影响国库收支的相关信息数 开展国库现金管理工作的要求，也存在一 据等，逐步提高国库现金流预测水平；四是实行定期轮 (四)国库现金管理与财政、货 币 岗制度，使员工能够有效适应各个岗位的工作，增强员 地方开始国库现金管理工作之初，必黠 工对现金管理的能力。 由央银行向商业银行净流出，产生扩 (四)加强国库资金运作与货币政策协调统一。随着 当货币政策处于必须收缩流动时，国库 国库库存的日趋下降，其现金管理对货币政策的影响 日 扩张性货币效应，必然会抵消货币政策 益明显。由于地方国库现金管理的目标和出发点均与货 于如何避免国库现金管理对财政政策、 币政策有所不同，其操作势必会不同程度地影响到货 币 扰，实现国库现金管理与财政政策、货 供应和市场利率，进而影响到财政政策与货币政策的协 待进一步积极研究。 调配合，甚至引发金融波动和经济波动，这就要求地方 (五)质押品数量限制存款规模。2 国库现金管理操作必须考虑到国家货 币政策的 目标。一 财政部和人总行发布的 《关于中央和姓 是要加强当地人民银行、财政等相关部 门的信息披露与 商业银行定期存款质押品管理有关事： 共享，确保国库现金管理的透明性；二是建立和完善信 国债的基础上，将地方政府债券纳入冲 息交流体系实现信息的及时披露和共享；三是加强对国 和地方国库现金管理质押品范围。国 库现金管理各个环节的监督，保证现金管理的管理权和 分别按存款金额的 105％、115％质押。而 操作权得到原则上合理的划分。 地方分支机构一般不具备这样足够数 ‘ (五)健全地方国库现金管理风险防控机制。严格执 制商业银行接受地方国库存款的规模 行担保或抵押制度，对地方国库现金管理要 同中央国库 库现金管理工作的开展。 现金管理一样，坚持实行严格的债券担保或抵押制度， 二、深化地方国库现金管理工作的 切实防范各类违约风险，在确保地方国库资金绝对安全 (一)尽快建立和完善地方国库现， 的前提下，实现地方国库资金的保值增值，积极支持地 北 由于国库现金管理操作涉及财政、国』 方经济社会平稳较快发展。 方 位和部门，需要 自上而下加以协调。因 金 政部联合出台地方国库现金管理的基 融 架，明确各单位、各部门的职责分工， ／ 范和控制等有关事项；省级行和财政月 程，明确具体的投资原则、投资对象、i 0 汇划、收益确认 以及风险评估等 内容。 配套制度、健全运作机制和严密操作 国库现金管理工作逐渐步入正轨。 》 (二)提高国库现金管理预测分析{ n 算外资金，将所有财政收入纳入国库