金融网络中洗钱资金异常转移路径的经济成本模型.pdfVIP

2悦)(j年 5 月 j;统工程理论与实践 第 5 骂骂 文章8南昌寄: 1α)()-6788(~∞6)05‘ω23-07 金融网格中洗钱资金异常转移路栓的经济戚本模型 扬冬梅，吴冲锋，冯 芸 (上海交i国大学管理学院，上海却佣52) 摘!l: 在信息对称条件下，合法顾客逸辛辛最小经济成本路径转移资金.为T有效挖摇恍钱路径翁息，设 iH金融闷络中!î\;钱资~~字常转移蹄役的辈辈挤成本模型盟，分离出愤:ál 转移的异常赂径集合和合理路径 集合，我此基础上对异常路径进行监测该模型能够改善反洗钱胶管敏靡，为余融机构改善反洗钱内控 体系提供一种经济可行的方法- .:l:: W调: 金融网络;资金转移路径:级自阵成本;Ilt钱;资愈异常转移路径 中蹦分祺哥: 阿30.2 :lI:献串串识码， A 啊le Economí怡c幽 cos创t Model about Launderi业讪ng.吁. Transfer Pat由hs 阳in the Financial Network YANG Dong.mei , WU Chong.feng , FENG Yun (M阳咱eroenl School ，出皿串hωliaoto吨盯时V阳湖ity ， Shangh创 2仪旧52 ， China) Abstnct: Under the condition of symmetric ìruonnation , legal customets cb朋e patha 回也 minímal econom.ic, C08t 阳 transfer theit moncy. 10 order to dig 创t money l.aunderi:ng irú(lrmation 皿阳ths ， we buíld an 帆nomic-CO.il t model about 1aundeñng-mQney 翻协棚nal_.!时 p础.m 由e ñnanci a1 n时workωAll patll3 are 柑阳刚ed it阳 tvro lnβ1酬阳归 。ne consÎsW of .all缸nd abnormw transfer 阴阳削d the 0曲目 co翩翩。fall 如nd rational 衍ansfer p呻8. Thcn 阳oking and 8Crutirùzing fund abn哑mal 田we，阳úl3 fór 阳町 la皿de由g mu皿 be enforced. This 刷del 山1 up伊de 血e efficiency of 皿ιmoney 1创皿dering and províde 缸朋ncìalo咱刷且Uω18 8 feasihle meth叫协 ímprove theìr inner 削n恤l 咛酶帕U$ about 帆船money laundering 、 K町 words: financial netwotk; fl.lnd trn.nsfer pa由; ec,ol19mlC cost; mon句 laundering; f，四.d abnormal tr创1SÍer path 1 苦l 窗 中阂人民银行 2003 年 3 月出台的《金融机构反说钱规定》第二条指出，m锁经指将草草品犯糕、熬性会 做质的组织犯雅、恐怖活动犯罪、:ïE私犯撑或者贺他犯婚的违法所得及其í!t的收益，通过各种予段掩饰、 隐瞒其来源和俭质，使其在形式上合法化的行为. 阴前，全世t界洗钱数额阪大，已然严雪慧影响了包捅我国在内的微界各国经济发展和中士会稳定.据联合 周和嗣际货币恭愈级织估计.tEit球非法然济收入中，有组织1日想活动的年收入大约为 1翩。亿美元[J 每年大约有 1 ∞∞亿j毫无黑钱迸出世界