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2014 年5 月 湖北大学学报(哲学社会科学版) May ,2014 第41 卷第3 期 10urnaI of Hubei University( Philosophy and Social Science) Vo l.41 No .3 中央与地方金融权力关系的变迁 董世坤 (辽宁大学法学院，辽宁沈阳 110036 ) [摘 要]中央与地方金融权力关系是金融制度建设中无法回避的理论和实践问题c 从我国中央与地方金融 权力关系的演变来看，地方政府金融权力呈现出的扩张态势、金融权力关系变迁中的政策主导性以及金融权力结 构关系的失衡是其主要特征。这与金融发展的地方化趋势、中央与地方利益博弈、法律调整的空缺有紧密关 联。优化中央与地方金融权力结构，应统筹协调中央与地方金融权力关系，实现中央统一监管下的差异化授权; 平衡兼顾地方政府多重角色利益诉求，形成权贵明确、权贵相称的地方金融管理体制;健全完善立法，填补中央 与地方金融权力关系的法律空缺。 [关键词]中央;地方;金融权力关系;金融管理体制 [中圄分类号] F832.1 [文献标志码] A [文章编号] 1001-4799(2014)03-0065-05 国务院新 36 条①的出台，村镇银行、小额信贷公司等地方性金融机构如雨后春笋般出现，服务地 方经济的同时也集聚了风险。如何有效防范与化解地方金融风险，重新认识地方政府在地方金融管理中 的作用，理顺中央与地方金融权力关系成为重中之重气本文通过对中央与地方金融权力关系变迁的历 史梳理和成因分析，提出优化中央与地方金融权力关系的建议。 一、中央与地方金融权力关系的历史演变 1949 年建国之后，与高度集中的计划经济体制相适应，我国一度建立了大一统的金融体制，直至 1978 年改革开放，市场化的金融体制改革才真正开始。1983 年国务院发布《关于中国人民银行行使中央 银行职能的决定}，中国人民银行与各省级分行承担金融管理职责。地方政府依靠其政治影响力和地缘 优势，利用银行等金融机构独立性与商业性的不足，针对中央的金融制度供给实施策略性行为，以争夺 更多的金融资源。这种行为不仅造成金融氓乱、通货膨胀等负面效应，而且直接影响到中央的成本收益， 削弱了中央的宏观调控能力。 为此，中央推进金融领域改革。1993 年国务院发布《关于金融体制改革的决定~，将国有银行的政策 性业务与商业性业务予以分离，进一步推进银行系统的商业化改革，强化内部风险控制。1995 年全国人 大常委会通过《商业银行法}，以商业银行安全性、流动性和盈利性为原则导向，进一步推动市场化改革。 在金融管理体制的改革层面，1992 年成立中国证券监督管理委员会;1998 年成立中国保险监督管理委 员会;1998 年改革中国人民银行管理体制，撤销省级分行，设置跨省区九家分行;2003 年成立中国银行 监督管理委员会，自此形成一行三会的垂直监管模式。金融监管权上移至中央。 垂直管理模式确立了中央在金融领域的主导话语权，但对地方经济发展的金融需求关注不足。地方 政府试图通过金融组织创新缓解困境。2002 年成立的上海市金融办是全国最早成立的地方金融办，随 后北京、广东等地也纷纷成立地方金融办。但这一时期的地方金融办，主要定位为议事协调机构，不享有 ①新 36 条是国务院于 2010 年5 月 13 日发布的《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》二 ②《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》第-次明确指出完善地方政府金融管理体制，强化地方政府 对地方中小金融机构的风险处置责任。2013 年《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》中首次明确要求界定中央和地方金 融监管职责和风险处置责任。 [收稿日期] 2013-11-16 [基金项目]教育部人文社会科学研究资助项曰:13YJC820015; 教育部重大课题攻关资助项目: 1312D012; 辽宁省社会科 学规划基金资助项目:L12DFX020 [作者简介]董世坤(1980- )，女，湖北巴东人，辽宁大学法学院 2011 级博士研究生、讲师，主要从事金融法、行政法研究c