第八章 融资融券业务-融资融券业务管理的基本原则.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第八章 融资融券业务 知识点：融资融券业务管理的基本原则 ● 定义： 融资融券业务基本原则包含合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则以 及岗位分离原则。 ● 详细描述： 证券公司融资融券业务决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决 策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。 董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定于融资融券业务有 关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。 业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融 券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和 单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低 维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券 卖出的证券种类。 业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同 的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批 、复核和监督。 分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体 负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。 例题： 1.证券公司的（　　）负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券 合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。 A.董事会 B.业务决策机构 C.业务执行部门 D.分支机构 正确答案：C 解析：证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定 融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。 2.证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解（   ）。 A.客户的身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.风险偏好 正确答案：A,B,C,D 解析：证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解 客户的 身份 财产与收入状况 证券投资经验 风险偏好 3.证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征 信的要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括（　　）。 A.从事证券交易时间 B.账户状态 C.投资风格及业绩 D.关联关系 正确答案：A,B,C,D 解析：一般主要包括：从事证券交易时间，账户状态，信誉状况，资产状况 ，投资风格及业绩，关联关系。 4.证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信。客户征信调 查内容一般应包括（    ）。 A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力 正确答案：A,B,C,D 解析：征信调查包括：客户基本资料、投资经验、诚信记录、还款能力、融 资融券需求 5.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。 A.业务决策机构——董事会——分支机构 B.董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构 C.业务决策机构——业务执行部门——董事会——分支机构 D.业务决策机构——董事会——业务执行部门——分支机构 正确答案：B 解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机 构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。 6.证券公司的(  )决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责。 A.业务决策机构 B.董事会 C.分支机构 D.业务执行部门 正确答案：B 解析：董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务 有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。 7.根据融资融券业务的决策与授权体系，证券公司的业务执行部门负责 （）。 A.制定融资融券业务的基本管理制度  B.融资融券业务的具体管理和运作 C.制定融资融券业务操作流程 D.具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作 正确答案：B 解析：业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合 同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审 批、复核和监督。 8.在融资融券业务中,证券公司的()负责确定对单一客户和单一证券的授信 额度。 A.业务决策机构 B.董事会 C.分支机构 D.将自营账户借给