反洗钱国际合作中的博弈分析.pdfVIP

在反洗钱活动中，不同利益集团之间存在着利益冲突和博弈，利益因素导致不同集团对洗钱与反洗 钱问题表现出不同的态度，而介于反与不反之间的立场，很大程度上决定了这场博弈的最后绩效。 国际合作【l】的博弈分析 口王福重 王晓燕 经济正处于高速发展期，急需资金支持，而洗钱的资 不同利益集团 金往往是以 “投资”的名义流入发展中国家。在从B 对待洗钱与反洗钱 国到A国的跨国洗钱中，资金流入国增加了外汇收入 问题的行为是一个 和税收收入，增加了一定数量的就业机会，短期而 长期的、动态博弈 言，经济有可能得到某种程度的增长，这正好满足了 过程，如果将这 A国的愿望。另一方面，由于发展中国家金融监管体 场博弈简单化， 制不健全，反洗钱工作处于初级阶段，因此反洗钱必 仅限于两人博 然会付出高额成本，短期而言将会损失A国的部分经 弈，那么可将博 济利益。这种利益的冲突导致A国对待反洗钱问题可 弈双方设定为 能采取不作为或少作为的态度。 三种情况：两国监管方之间；一国监管方与金 洗钱的资金最终目的不是为了投资，而是被洗钱 融机构之间；两个金融机构之间。 者据为己用，或是再次用于犯罪，或是进行投机行 两国监管方之间的博弈 为。因此，从一国长远经济利益和国家政治安全、社 监管方是指对反洗钱工作行使监督管理职 会稳定角度考虑，A国最终会实施一定程度的反洗钱 能的行政机关，如美国的联邦储备银行。监管 活动。当A国与B国共同实施反洗钱，并且合作成功 方是行使国家意志的权力机构，其行为代表的 破获一起洗钱犯罪活动时，除了实施严厉的法律制裁 是国家利益。因此，两国监管方之间的博弈，实 外，还涉及如何分配追缴的非法收入，这也会引起两 质是两个国家之间的利益博弈。公共经济学认 国之间的利益冲突。例如，如果非法收入涉及到A国 为，国家同样是一个追求利益最大化的实体，当 的国有资产，A国政府的态度是，罚没收入和追缴的 然，它所追求的是社会效益最大化。全世界范 赃款必须全部上缴国库。