金融监管组织架构变迁的趋势、原因及对中国的启示.pdfVIP

·现代管理科学 .2012 年第 3 期 ·博士论坛 金融监管组织架构变迁的 趋势、原因及对中国的启示 ·张鹏解玉平 摘要:文章通过对大小两个样本的统计分析了世界各国金融监管组织架构变迁的趋势:统一监管趋势;中央银行行 使监管趋势;中央银行分离趋势。接着，文章对形成这三点趋势的原因进行了深入的分析。最后，文章分析了这些趋势对 中国的启示，认为目前中国有向统一监管组织架构转变的动力，但由于中国人民银行的地位较高，且仍旧行使金融监管 职能，在这种情况下，中国还不能立即转向统一监管组织架构，而应该注意完善金融监管协调机制，逐步转向统一监管组 织架构。 关键词:金融监管组织架构;变迁;趋势;原因;启示 金融监管组织架构主要是指一国金融监管主体体系 16 个典型国家来看，以发展中国家为代表的金砖五国除南 的构成及各组成部分的职责分工目标安排和协调运作的 非外主要采用分业监管组织架构南非已经实现了证券和 状态或模式。为了全面分析金融监管组织架构变迁的趋 保险的统一监管。而一部分发达国家已经率先建立起统一 势，本文主要选取了两个样本进行分析，一个是大样本，采 监管组织架构，如英国、德国、韩国、日本、新加坡、瑞士，而 用了全球共 102 个国家金融监管组织架构的数据，这 102 另一些未建立统一监管组织架构的发达国家，可以分为两 个国家包涵了目前所能得到金融监管资料的国家，数据来 种情况，一种情况如美国、意大利、法国，这三个国家已经 源于 Donato Masciandaro ,Marc Quintyn (2009 )数据库;一个 或者正在建立金融监管沟通机制，另一种情况如澳大利亚 是小样本，采用了 16 个典型国家的金融监管组织架构的 和加拿大，已经实现了部分统一监管。具体如表 l 所示。 数据，这 16 个国家囊括了世界上所有具有较大影响力的 2. 目前多数国家的中央银行仍然行使监管职能。从全 国家，其中包括大型发达经济体、小型发达经济体和新兴 球来看，在本文所选取的 102 个样本国家中，中央银行做 及发展中经济体。从这两个样本，我们可以全面的总结世 为统一监管者的国家共5 个，中央银行参与监管银行的国 界各国金融监管组织架构的特点及变迁趋势。 家共 53 个，中央银行参与监管银行业同时监管证券或者 一、世界各国金融监管组织架构变迁的趋势 保险行业的国家共 13 个，中央银行不负有直接监管责任 运用这两个样本进行统计，可以看出，目前世界各国 的国家共有 31 个。加总起来，中央银行负责监管的国家占 的金融监管组织架构有以下几个特点和发展趋势: 比为 69.6111岛，r:P.央银行不负责监管的国家有 30.39%。在我 1.目前完全分业监管组织架构依然占据主流地位，完 们选取的 16 个典型国家中，中央银行做为统一监管者的 全统一监管组织架构的国家依然较少。{ê.实行部分统一监