创立融资性理财管理服务公司的工作方案.docVIP

PAGE 设立融资性理财管理服务公司的工作方案 前言：目前理财公司就是中介性质的咨询服务公司，其前身是融资性担保公司的衍生品。要做好该业务的拓展，需要有专业的团队、公司实力、信用和优秀的营销执行方案。目前此类融资性质的民营理财服务公司主要有四类：理财咨询公司（非融资性、中介委托）、投融资性担保公司、融投私募基金公司、小额贷款公司。 投融资性担保公司可以与金融机构（银行）展开合作，为企业服务；注册资金不低于500万，可以进行投资。 非融资性公司不能与银行合作，只有通过转向民间融资等途径进行咨询与中介委托服务；注册资金不低于500万。 小额贷款公司是开展只贷款不存款的业务，以贷款利息来赢取收益，注册资金需要1亿以上。农村小额贷款单笔不超过20万。 融投基金类公司是私募性质的公司，根据其内涵一般可以分为HYPERLINK /view/10461.htm对冲基金、HYPERLINK /view/1110613.htm私募股权基金和HYPERLINK /view/29225.htm创业投资基金（也可称为HYPERLINK /view/139061.htm风险投资基金）三种，其组织形式有公司式、契约式、虚拟式、组合式、有限合伙制、信托制。注册流程按公司流程进行，在主管部门备案。有限责任私募要求股东50人以下，股份私募要求股东200人以下。 遂宁目前全市有17家非融资性担保公司，辖区有14家融资性担保公司。最大的民营担保公司是“金汇”担保，注册资金1.01亿，09-2011年6月两年完成6亿左右的业务量。仅次于风华（富泰）公司（国有）。 目前遂宁金融办对于非融资性的担保公司进行了注册控制，因为遂宁的理财类公司比较多，为了避免出现较大的金融风险。如果找胡市长或者刘云市长能支持办理还是可以获得注册批准。 其实现状是很多融资性担保公司发展面很狭小，遂宁过去两年也淘汰了不少的担保公司。需要有专业团队为公司股东和企业展开服务。与其他许多市市来说，遂宁金融担保服务处于中上水平。目前银行很多霸王条款，合作条件不对等，把风险都推给担保公司，没有形成风险分担机制。担保公司面临的是风险分担比较大。担保公司经营风险，需要化解风险，提高企业抗风险的能力，避免对风险高的企业和个人进行担保。 一、 × ×融资性担保公司 设立申请材料 （样本） × ×融资性担保公司筹建组 ××××年××月××日 备注：本参考文本以住所拟设在市的融资性担保公司设立申请为例。 设立申请材料目录 一、设立申请书； 二、市监管部门报市监管部门请示（附市监管部门审核意见书）； 三、市监管部门报遂宁金融办请示（附市监管部门审核意见书）； 四、发起人（出资人）协议书； 五、可行性研究报告； 六、股东会决议； 七、股东名册、出资额及股权结构； 八、公司章程； 九、主要管理制度； 十、法人股东上一年度财务审计报告；股东的无犯罪记录证明、信用记录及入股资金证明； 十一、拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格材料； 十二、经营发展战略和规划； 十三、企业名称预先核准通知书； 十四、全体股东承诺书； 十五、法律意见书； 十六、营业场所证明材料； 十七、验资报告； 十八、其他材料。 设立 设立申请材料之一 ××融资性担保公司筹建组文件 ××司筹报〔××××〕×号 关于设立××融资性担保公司的请示 市（市）监管部门： 文件应载明的内容 1.拟设融资性担保公司名称、住所、注册机关、组织形式。 2.拟注册资本。 3.股东基本情况、出资额与股权结构。 4.拟开展业务区划、拟经营业务范围。 5.拟设融资性担保公司机构设置和人员配置。 6.筹建组联系方式。 包括联系人姓名，固定电话、移动电话、传真电话号码，E-mail，详细通讯地址及邮政编码等。可以确定1-2名联系人。 ××融资性担保公司筹建组 （筹建组印章以主发起人（出资人）印章代； 主发起人（出资人）如为企业，由其法定代表人签名并盖公章； 主发起人（出资人）如为自然人，由其签名并加盖指模。） ××××年××月××日 设立 设立申请材料之二 ××市监管部门文件 ××市×报〔××××〕×号 关于批准设立××融资性担保公司的请示 市监管部门： ××年×月×日我单位受理了××融资性担保公司筹建组报送的《关于设立××融资性担保公司的请示》（文号）。经认真审核和调查，我们认为××融资性担保公司设立申请材料中的内容和涉及事项属实并符合（基本符合）我区融资性担保公司设立的有关规定，建议同意设立××融资性担保公司。现将××融资性担保公司设立申请材料报送贵单位，请予以审核。 附件：×市监管部门审核意见书 ××市监管部门公章