融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评 （个人客户适用）摘要.PDFVIP

融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评 （个人客户适用） 第一部分：客户基本信息 客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题 10分） 1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基 本要求是：（ ） A. 开户并交易时间满 1 个月 B. 开户并交易时间满个 5 个月 C. 开户并交易时间满 12 个月 D. 开户并交易时间满 18 个月 E. 开户并交易时间满 24 个月 2 、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆 效应。因此，投资者从事融资融券交易（ ）。 A. 可以放大投资收益 B. 可以放大投资亏损 C. 投资收益和亏损和普通交易一样 D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损 E. 保证不会亏损 3、 投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。 A. 1 个 B. 2 个 C. 3 个 D. 4 个 E. 无数个 4 、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。 A. 3 B. 6 C. 12 D. 18 E. 24 第 1 页，共 4 页 5、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。 A. 证券交易所上市的所有股票 B. 沪深 300 指数股票 C. 非 ST、权证的所有证券 D. 绩优蓝筹股 E. 监管部门和证券公司公布的标的证券 6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加 担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。 A 、 100% B 、 130% C、 150% D 、 180% E 、 300% 7 、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过 （ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强 制平仓措施，处分投资者担保物。 A 、 1 B 、 2 C、 3 D 、 4 E 、 5 8、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵 保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于( ) 。 A 、150% 150% B 、200% 、150% C、200% 、200% D 、250% 、200% E 、300 ％、300% 9、假设某投资者信用账户中有 10000 元现金，融资保证金比例为 80%，则该投资者理论上 最多可融资买入（ ）元市值的标的证券： A 、10000 B 、12000 C、12500 D 、18000 E 、20000 10、证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可 以是（ ）？ A 、现金或可充抵保证金证券 B 、银行存单 C、国债 D 、基金份额 第 2 页，共 4 页 E 、黄金 第三部分：风险承受能力测评 1、您的年龄： A、30 岁以下 B、31－40 岁 C、41－50 岁 D、51－60岁 E、60 岁以上 2、 您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含房产)的多少： A、70%以上 B、50%-70% C、30%－50% D、10%－30% E、10%以下 3、您是否有在证券市场上的投资经验？ A、有，8 年以上 B、有，3-8 年 C、有，1-3 年 D、有，1 年以内 E、没有 4、您的家庭负担状况： A、单身或刚结婚，没有子女，父母无需赡养，没有负担 B、简单的三口之家，有固定收入，负担较轻 C、简单家庭，有一方父母退休后收入很少，有一定的家庭负担 D、子女尚小，双方父母都需要赡养，家庭负担较重